В Украине с 27 ноября изменились правила обмена информацией между банками и Государственным финансовым мониторингом. Речь идет о денежных переводах, которые должны контролироваться финансовыми институтами.
Об этом пишет издание UBR. Министерство финансов предусмотрело изменения в своем Приказе № 322. В целом мониторинг кардинально не изменится. Банки по-прежнему отслеживают переводы своих клиентов.
О каких переводах будет сообщено?
-
Операции на сумму 400 тыс. Грн или попытка их проведения;
-
Подозрительные переводы;
-
Прекращение финансовых операций;
-
Прекращение расходных финансовых операций;
-
Замораживание активов, связанных с терроризмом.
Банки передают информацию в Госфинмониторинг. После этого агентство может запросить дополнительную информацию у своих клиентов.
Обратите внимание, что финансовые учреждения также обязаны проверять доходы своих клиентов. Даже небольшой перевод, если он не объясняется законным заработком, может быть заблокирован. Кроме того, подозрения должны вызывать операции с наличными деньгами, сомнительные операции.
Финансовый мониторинг в Украине был ужесточен несколько лет назад. Это обычная практика во всех развитых странах. Действует принцип: банк должен хорошо знать своего клиента и даже клиента своего клиента.
Финансовые учреждения обязаны платить высокие штрафы за некачественный мониторинг. Поэтому им выгоднее слишком тесно контролировать украинцев. Из-за этого возникают ситуации, когда блокируются даже незначительные переводы.
Как ранее писал ОБОЗРЕВАТЕЛЬ: