В Украине ПриватБанк в результате финансового мониторинга потребовал от своего клиента предоставить справку о происхождении дохода для снятия наличных. В то же время украинец получил эти средства, сняв депозит, который он регулярно пополнял со своей зарплатной карты.
Об этом украинец написал на специализированном форуме Министерства финансов. "Я снял средства. Через некоторое время приходит уведомление: лимит на снятие наличных исчерпан, необходимо предоставить документы, подтверждающие происхождение средств", - написал клиент.
В то же время украинец отметил, что использовал тип депозита, который можно пополнить только со своей зарплатной или пенсионной карты ("безналоговый"). Он получал зарплату в государственном учреждении, связанном с Вооруженными силами.
"ВСУ находятся в состоянии повышенной готовности, последнюю неделю или две я живу в полях. У финансистов нет свободного доступа в штаб-квартиру. Поэтому взять сертификат на данный момент очень проблематично и неизвестно, как долго это будет продолжаться. А деньги уже нужны", - написал украинец.
Кого следует проверять:
-
Операции с наличными;
-
Операции на нетипичные для клиента суммы или в размере 400 тыс. Грн.;
-
Переводы, которые осуществляются с участием PEP (публичных лиц: чиновников, депутатов всех уровней);
-
Операции индивидуальных предпринимателей ("ФОП") и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.
Также важно отметить, что у каждого банка есть свой собственный финансовый мониторинг. Даже небольшой банковский перевод может быть заблокирован, но если финансовому учреждению покажется, что это необычная для его клиента операция.
Кроме того, в Украине банки должны предоставлять исполнителям реквизиты счетов должников, а Министерство юстиции разрешило налагать арест на деньги на них. В то же время некоторые украинцы узнают о наличии долгов только после того, как на средства наложен арест.
Как писал ранее ОБОЗРЕВАТЕЛЬ: