В Украине в рамках финансового мониторинга все банки обязаны помогать выявлять поступление средств неизвестного происхождения на их счета. В результате банки массово блокируют счета украинцев и их переводы, которые они считают "сомнительными".

Об этом говорится в статье ОБОЗРЕВАТЕЛЯ. Например, если человек регулярно получает зарплату в размере 6 тыс. грн и вдруг кладет на счет 500 тыс. грн , банк должен потребовать от него документы, подтверждающие, что средства были получены законно, с уплатой всех налогов.

"Если система обнаруживает подозрительную операцию, она приостанавливается", - говорит Василий Невмержицкий, финансовый аналитик и советник председателя правления одного из банков. - Деньги временно хранятся на транзитном счете. После проверки они либо освобождаются, либо связываются с клиентом для получения разъяснений."

Подозрительные операции отслеживаются ежедневно. Они определяются внутрибанковскими программами на основе определенных алгоритмов. Это нечто похожее на скоринговые системы, которые во многом рассчитывают кредитные риски.

Самым большим недостатком для клиента в этой ситуации является то, что банки проверяют происхождение средств только после начала операции, а не до фактического получения денег. Соответственно, если по какой-либо причине вы не подтвердите происхождение своих средств, вы больше не сможете отказаться от услуг. Ваш аккаунт будет заблокирован, а сотрудники правоохранительных органов займутся дальнейшими разбирательствами.

Как ранее писал "ОБОЗРЕВАТЕЛЬ", в Украине клиенты банков считаются "политически значимыми лицами", даже если они занимали должности в правительстве несколько десятилетий назад.