Владельцу Delta Bank Lagoon сообщили о подозрении в хищении 1 миллиарда долларов. Лагуну в данном случае не трогали годами. И предъявление этого подозрения является еще одним свидетельством того, что новое правительство наконец-то решило "наверстать упущенное" с давним знакомым и партнером владельца Delta - бывшим главой НБУ Валерием Гонтаревой.
Дело Дельта Банка: что известно
Генеральный прокурор Ирина Венедиктова сообщила, что владельцу обанкротившегося Дельта Банка Николаю Лагуну сообщили о подозрении в хищении более 1 млрд грн и вручили ходатайство об избрании меры пресечения. Еще 7 лет назад Лагун считался солидным банкиром - у него были регалии "Финансиста года" и "Банкира года", его Дельта Банк был вчетверо больше по размеру активов.
"У него есть все шансы создать крупнейший коммерческий банк в стране", - цитировали СМИ слова Валерии Гонтаревой, тогда только что основавшей инвестиционную компанию ICU, о Лагуне еще в 2013 году.
Видео дня
Видео дняДельта Банк, по данным Forbs, был основан в 2006 году - он выдавал "быстрые" кредиты под 50-80% годовых в магазинах бытовой техники. По данным журналистов-расследователей этого издания, после кризиса 2008 года Лагун изменил бизнес-модель банка - начал привлекать депозиты, развивать корпоративный бизнес. В 2010 году Лагун купил кредитный портфель Укрпромбанка за 3 млрд грн. В 2011 году он приобрел за 1 млрд грн портфель валютных ипотечных кредитов Укрсиббанка номинальной стоимостью 5 млрд грн. А в декабре 2012 года за 1 доллар Кредитпромбанк купил номинальные активы на 12,5 млрд грн. Посредником в этой сделке якобы была компания ICU Валерии Гонтаревой. В мае 2013 года Lagoon приобрела Swedbank за 175 миллионов долларов, а в сентябре - Astra Bank в греческой группе Альфа-банка.
Когда начался банковский кризис, Дельта Банк за несколько месяцев получил от НБУ около 8,7 млрд кредитов рефинансирования. По данным прокуратуры, Delta конвертировала 4,1 миллиарда гривен "рефинансирования" и направила 535 миллионов долларов на зарубежные счета 12 связанных компаний. В мае 2014 года - еще 522 млн грн. В июле-сентябре того же года - почти на 2 млрд грн больше. Однако НБУ возглавила Валерия Гонтарева, которая долгое время не признавала "ДЕЛЬТУ" неплатежеспособным банком. Кроме того, Лагун, похоже, единственный из банкиров, кто получил рефинансирование не под личную гарантию. Откуда у регулятора такое доверие к банку?
В результате 3 марта 2015 года в Дельту была введена временная администрация, а Национальный банк также объявил неплатежеспособными Кредитпромбанк, Омега Банк (Swedbank) и Астра Банк, купленные Lagoon.
Почему Гонтарева "не заметила" проблем Дельта Банка?
По словам ликвидатора Дельты Кадырова, банк практически неплатежеспособен с 2012 года. Однако осенью 2015 года, после того как Дельта Банк был признан неплатежеспособным, Гонтарева заявляет: "Лагун построил банк, бизнес, да, он построил супер рискованный, но у него есть реальные портфели. Когда Delta была переведена в Фонд, на счетах был ноль, но проходит полгода - и уже более 2 миллиардов поступлений. То есть портфель работает, с банком ничего не происходит, бизнес работает, он реален". С банком все в порядке, говорит глава НБУ. Но на самом деле это не так.
Напомним, что с февраля 2014 года Дельта Банк получил 15 траншей рефинансирования от НБУ на общую сумму, близкую к 8 млрд грн. Почему, в отличие от других банкиров, Гонтарева не потребовала личной гарантии от Лагуны? Сам Лагун прокомментировал это следующим образом: Дельта Банк получил на общих основаниях, в соответствии с действующими инструкциями. В качестве обеспечения НБУ было предоставлено высоколиквидное обеспечение, которое покрывало рефинансирование дважды или более".
В то же время ликвидатор банка Владислав Кадыров после введения временной администрации утверждал, что "таких масштабных схем, как в Дельте, я больше нигде не видел. Аудиторы, которые занимались анализом ситуации в банке, обнаружили, что отчетность была не просто искажена - она была, по сути"расписана" в последние годы перед временной администрацией. Я не понимаю, как регулятор этого не заметил? Ведь в банке работал куратор НБУ. Куда он смотрел?". Из-за того, что НБУ посмотрел "не в ту сторону", четвертый по величине банк страны просто "лопнул", задолжав кредиторам 54 миллиарда гривен.
Интересный факт: перед ликвидацией "Дельты" семья Гонтаревых забрала все вклады из этого банка. Эта информация была опубликована в 2016 году детективами Национального антикоррупционного бюро Украины (НАБУ). По данным издания FinClub, журналисты которого проанализировали материалы НАБУ, Антон Гонтарев, сын главы НБУ Валерии Гонтаревой, и его жена смогли сохранить все свои сбережения, хранящиеся в Дельта Банке. 150 Тысяч гривен, согласно правилам НБУ, были максимальной суммой, которую один клиент мог получить от банка за один день. И хотя другие клиенты Delta просто не могли снять свои сбережения или получали мизерные суммы, сын Гонтаревой и его жена несколько дней подряд брали по 149 тысяч гривен каждый. Вот такая странная предусмотрительность Гонтаревых и такая странная избирательность Дельты по отношению к клиентам. Однако в конце концов это дело просто "застопорилось".
Что связывает Лагуну и Гонтареву
В свое время Николай Лагун в комментарии газете "Зеркало недели. Украина" заявила, что Валерия Гонтарева знает главу НБУ "давно, и наши отношения всегда были исключительно деловыми". И это правда: Лагун и Гонтарева фактически выступали деловыми партнерами во многих операциях.
Напомним, что инвестиционная компания ICU Гонтаревой участвовала в продаже Кредитпромбанка Николаю Лагуну. За 1 доллар. Подробности "гешефта" были раскрыты журналистами-расследователями Финклуба в свое время, они писали, что осенью 2012 года председатель правления банка Виктор Леонидов обратился в Национальный банк за рефинансированием. Там он получил отказ и рекомендацию обратиться за кредитом в Дельта Банк. Поскольку в банке начались проблемы из-за внутренних конфликтов и невыгодного кредитования на коммерческих условиях, акционеры Кредитпромбанка начали искать покупателя. Однако основной участник торгов по закупке отказался от покупки, сославшись на предупреждения НБУ. Единственным покупателем остался Николай Лагун. И в конце он взял банк за символический 1 доллар. После этого, по данным журналистов, все ликвидные активы Кредитпромбанка начали переводиться в Дельта Банк. На тот момент НБУ не нашел никаких нарушений в действиях Delta. И вся эта сделка, напомним, была провернута СИС Гонтаревой.
Участники рынка помнят схему оборота государственных облигаций, выпущенных для рекапитализации "Нафтогаза" через ICU и Delta Bank в 2022 году. Схема могла бы работать так: Нафтогаз продает облигации внутреннего государственного займа (ОВГЗ) на сумму 3,5 млрд грн, полученные им по решению Кабинета Министров, на условиях РЕПО (с обязательством обратного выкупа) под 13,5% годовых. Так вот, эту операцию обслуживала и зарабатывала инвестиционная компания ICU Гонтаревой совместно с Дельта Банком. Показательно, что до этого "Нафтогаз Украины" проводил операции РЕПО с ОВГЗ только с государственными Сбербанком и Укрэксимбанком.
"Я снимаю шляпу перед идеями Николая Лагуна. Он четко знает, чего хочет достичь и как", - заявила Валерия Гонтарева в начале 2013 года.
Почему в случае с Дельтой главной целью является не Лагун Дело Лагуна не расследовалось в течение многих лет, несмотря на то, что суммы убытков, вероятно, нанесенных государству, были значительными, а доказательная база была собрана достаточно серьезной. Почему? Возможно, такова была политическая конъюнктура. А теперь они вспомнили о Лагуне из-за его связи с Гонтаревой, которая, очевидно, пойдет по этому делу в качестве одной из обвиняемых. И это стало продолжением истории с заявлением председателя Службы безопасности Ивана Баканова о том, что правоохранители проверят Валерию Гонтареву по делу против Медведчука - о государственной измене и содействии деятельности террористической организации.
"Лучший банкир в мире", очевидно, будет "пойман" в других эпизодах. И таких эпизодов можно накопать довольно много - вспомните хотя бы спекуляции с ОВГЗ, помощь в выводе 1,5 миллиарда долларов Януковичу, пресловутый "банковский обвал", который, по словам главы Совета НБУ Данилишина, уничтожил 38% ВВП Украины. Так что новые "маски-шоу", подозрения и задержания лиц, близких к Гонтаревой, очевидно, не заставят себя долго ждать.
