Украинские банки все чаще отказываются принимать проблемные банкноты в иностранной валюте. Причина всему - ужесточение требований иностранных банков-эмитентов и финансовый мониторинг.

Об этом в комментарии ОБОЗРЕВАТЕЛЮ заявил финансовый аналитик, советник председателя правления одного из банков Василий Невмержицкий. По его словам, со старой валютой всегда была проблема, но в последнее время правила ее приема действительно ужесточились. Много такой валюты было переведено в период 2014-2016 годов с неподконтрольной части Донбасса и до сих пор находится на рынке.

"Когда банки ушли, они не смогли быстро забрать выпуск, - говорит Невмержицкий. - они облили его краской, сделали отверстия, чтобы он был непригоден для использования. Затем такая валюта попала в руки "плохих людей". В то же время многие центральные банки мира ужесточили проверку банкнот: не украдены ли они, не участвуют ли в каких-либо незаконных операциях. Сразу возникает вопрос о финансовом мониторинге. Откуда взялась эта валюта? Это из-за торговли оружием, наркотиками и так далее? Поэтому на фоне этих двух ужесточающих параметров работа с ветхими банкнотами становится проблемой."

Видео дня

НБУ не может решить проблему с валютой, потому что он не является ее банком-эмитентом. Это работает только с гривной. Что касается финансового мониторинга в целом, который ранее затронул многих украинцев, то, по словам Невмержицкого, клиенты уже научились с ним работать и часто понимают, чего от них хотят банки. Но эксперт подчеркивает, что если вы не предоставите банку правильную информацию о своей позиции на этапе открытия счета, даже небольшая сумма может быть заблокирована. Абсолютно любой, кто дезинформирует банк, может быть заблокирован:

"У вас должен быть ответ на любую транзакцию: почему это происходит. Когда вы откроете банковский счет, вам будет предложено заполнить анкету, в частности, указать, зачем он вам нужен, сколько транзакций на нем будет совершено, ваше финансовое состояние. Когда вы пишете, что будете получать зарплату на этот счет, например, 50 тысяч гривен, и в это время на этот счет начинают поступать транзакции от физических лиц из разных уголков страны на 5 тысяч гривен - банк, безусловно, останавливает это."

Как сообщал ОБОЗРЕВАТЕЛЬ, в Украине увеличилось количество жалоб на банки, которые отказываются принимать доллары из-за незначительного ущерба. НБУ даже направил письмо финансовым учреждениям с просьбой не направлять таких клиентов в регулятор.