22 марта 2021 года Киберполиция совместно с Главным следственным управлением Национальной полиции Украины объявила о прекращении деятельности крупной финансовой пирамиды, через которую было похищено 150 млн грн. Число вкладчиков превысило 55 000. Как выяснилось AIN.UA, речь может идти о Miya Holdings-компании, которая предлагает клиентам участвовать в инвестиционной программе с перспективой якобы получения до 350% годовых.

Стоит отметить, что в январе 2021 года Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР) классифицировала деятельность Miya Holdings как "сомнительную". Журналист AIN.UA объясняет, как работает компания.

Что такое Miya Holdings

Miya Holdings начала свою деятельность в августе 2020 года. Как указано на сайте, его задачей является открытие сети магазинов электроники и бытовой техники с кэшбэком от 50 до 180% годовых. Отмечается, что для его покрытия Miya Holdings планирует расширить свой офлайн-бизнес. Клиенты якобы могут приобретать товары и услуги компании за токены — "инновационный виртуальный актив Мии", в который превращаются средства участников инвестиционной партнерской программы компании.

Согласно плану, основателям бизнеса удалось открыть физический магазин электротоваров в городе Умань, пункт доставки товаров в Киев.

Конкретизируя специфику деятельности, Miya Holdings означает, что она занимается привлечением средств инвесторов с целью увеличения их капитала. Партнерская программа работает следующим образом:

• Заработок зачисляется в валюте Miya, но якобы его можно вывести в криптовалюте с помощью биржи Coisbit. Процедура предлагается один раз в неделю по желанию партнера. В то же время первоначальный депозит, по-видимому, включен в платежи.
• Сертификаты можно использовать при покупке оборудования в физическом магазине Miya Holdings. В этом случае покупателю обещается кэшбэк в размере до 70% от суммы товара, которая зачисляется в токенах Miya на счет в личном кабинете.
• Кроме того, существует реферальная программа-" инвестор " Miya Holdings может привлекать в компанию новых инвесторов и получать бонусы от их депозитов. Процент вознаграждения зависит от вашего уровня в "карьерном ранге". Партнерская бонусная программа состоит из 20 рангов.
• За достижения человек также может якобы получать призы — оборудование, драгоценности, ваучеры, крупные суммы денег в иностранной валюте, автомобили. Например, при обороте в 50 млн грн партнер ожидает вознаграждение в виде двухкомнатной квартиры в столице.

Что случилось

Как сообщили в киберполиции, вывести заработок с сайта прекращенной финансовой пирамиды было невозможно. Это подтверждают и комментарии обманутых вкладчиков Miya Holdings. Несмотря на то, что организаторы объявили о возможности конвертации якобы заработанных токенов Miya в криптовалюту, механизм не сработал. При этом стоимость самой криптовалюты оказалась в сто раз меньше, чем утверждала компания.

Интересно также, что когда "инвестор" получил полную выплату процентов с купленного сертификата в токенах Miya, компания предложила реинвестировать. В противном случае зачисленный виртуальный актив якобы можно было бы потратить только на оборудование, приобретенное в офлайн-магазине компании. Однако при покупке товаров и получении кэшбэка средства снова зачислялись в виде токенов. Получается своеобразный цикл виртуальной валюты, которую нельзя вывести, но можно реинвестировать.

В феврале 2021 года на канале Miya Holdings в YouTube появилось видео, в котором основатель проекта якобы заключает эксклюзивный контракт с" лучшим застройщиком " турецкого города Алгни — компанией BestHome. В ее рамках участники инвестпрограммы смогут приобрести жилье на выгодных условиях. Менеджером, сопровождавшим сделку, была некая Наталья. В Турции действительно есть такая строительная компания, но, судя по официальному сайту, среди сотрудников Натальи нет. Более того, AIN.UA связался с представителями BestHome, которые полностью опровергли информацию о сделке.

Чтобы привлечь больше инвесторов, компания регулярно привлекала блогеров, которые рекламировали Miya Holdings и рассказывали о возможностях быстрого заработка. Однако чаще это малоизвестные личности с небольшим количеством подписчиков. Журналисту удалось найти на YouTube более 10 таких каналов — таким образом, аудитория таких объявлений может исчисляться сотнями тысяч человек.

Кто стоит за этим

Как указано на сайте проекта, основателем проекта является Сергей Александрович Александров. По легенде, в 2008 году он начал путь предпринимателя и открыл бизнес в сфере такси. В 2009 году была основана первая компания AUTOLINE taxi, в 2015 году-первый дата-центр майнинговых ферм, а в 2020 году появилась компания AUTOLINE INVEST GROUP, которая вскоре была переименована в Miya Holdings. По данным YouControl, AUTOLINE и Miya Holding юридически не зарегистрированы.

Александров регулярно публикует видеообращения к инвесторам, а также рассказывает о работе компании и планах развития. В частности, он обещает ввести жилищные программы, автопрограммы, выпустить собственную линейку питьевой воды, устройства, убивающие вирусы и бактерии (в том числе коронавирус), а также витамины. В марте 2021 года компания также заявила, что в ближайшее время начнет работать в сфере туризма, откроет сеть продуктовых магазинов и автозаправочных станций и даже запустит собственного интернет-провайдера.

В своих обращениях основатель часто напоминает о существовании" дорожной карты", в которой намечены этапы расширения холдинга "Мия". В частности, ожидается открытие 200 офлайн-магазинов в Украине, а также выход на международный рынок.

Что сейчас

22 марта 2021 года Киберполиция объявила о прекращении деятельности финансовой пирамиды. Фотографии в пресс-релизе совпадают с изображениями офлайн-магазина холдинга " Мия " в Умани. Однако сама платформа продолжает работать — команде AIN.UA удалось зарегистрироваться и создать личный кабинет. На странице холдинга Miya в Facebook нам ответили сотрудники компании, отметив, что "на данный момент торги на бирже приостановлены", но пообещали возобновить их в ближайшее время, указав, что ожидаются новости от руководителя компании. В то же время группы и каналы технической поддержки холдинга " Мия " продолжают работать в социальных сетях.