Известная криптовалютная биржа Binance могла систематически нарушать политику открытости. Журналисты обвиняют платформу в сокрытии информации от регулирующих органов, пренебрежении процедурами борьбы с отмыванием денег (AML), а также собственными внутренними правилами.

ОБОЗРЕВАТЕЛЬ выяснил, какие именно грехи таятся за этой платформой, и как ее руководство реагирует на обвинения.

Отсутствие прозрачности

В 2021 году руководство биржи как минимум четыре раза отказывалось предоставлять регуляторам различных стран или их партнерам подробные отчеты о деятельности. Об этом говорится в расследовании агентства Reuters.

В частности, руководство платформы передумало открывать подразделение на Мальте, опасаясь строгих протоколов AML и требований к раскрытию информации. Официально криптобиржа уведомила Управление финансовых услуг Мальты о своем решении не подавать заявку на получение лицензии для работы в этой стране в 2019 году. Однако Binance продолжала утверждать до 2020 года, что деятельность компании "регулируется законами Мальты".

Видео дня

В декабре 2021 года платформа попала в скандал в Италии из-за "биржевых токенов" (криптовалютный аналог традиционных акций), предлагаемых Binance. Национальная комиссия по компаниям и биржам (CONSOB) рассмотрела это как финансовый инструмент, для которого требуется лицензия, которой у компании нет.

На этом фоне мальтийскому подразделению платформы было предложено привести услуги компании в соответствие с итальянским законом о ценных бумагах. В ответ на это глава отдела соблюдения нормативных требований Сэмюэль Лим ответил, что Binance не предоставляет "инвестиционных услуг".

Кроме того, по его словам, операциями сайта управляет швейцарское, а не мальтийское подразделение. Но это не было подтверждено в Швейцарии - у местного подразделения также не было необходимого разрешения.

Комментируя этот инцидент, Binance назвала "категорически ложными" любые предположения о намерении ввести в заблуждение итальянский финансовый регулятор.

В целом, в течение 2021 года регулирующие органы по меньшей мере из восьми стран выпустили предупреждения или приняли какие-либо меры в отношении Binance. К ним относятся Нидерланды, Италия, Великобритания, Польша, Япония, Таиланд, Гонконг, Сингапур и Южная Африка.

Безопасность? Нет, мы не слышали

Также документы, оказавшиеся в распоряжении журналистов, свидетельствуют об опасениях ряда сотрудников компании, в том числе Лим, по поводу слабых проверок KYC. Это набор инструментов "Знай своего клиента" для проверки пользовательских данных.

Однако, когда в 2020 году собеседники Reuters рассказали об этом генеральному директору биржи Чанпэну Чжао, он не разделил их рвения. Менеджер сайта хотел, чтобы "KYC вообще не существовал", и пользователи могли "торговать в течение 10 минут после регистрации".

На этом фоне немецкая полиция, прокуратура и адвокаты, представляющие интересы более 30 жертв мошенничества, обратились в Binance с просьбами помочь в поиске информации о нескольких миллионах евро, предположительно отмытых через биржу. По словам нескольких отправителей, представители платформы ответили, что ничем не могут помочь.

Из-за систематических недостатков в системе безопасности Федеральное управление уголовной полиции Германии заподозрило платформу в финансировании терроризма. Они говорят, что гражданин Германии Дрилон Г. А уроженец Косово Блинор С. Купил на бирже неопределенное количество криптовалюты для боевика Исламского государства, который устроил серию нападений в Вене в ночь на 3 ноября 2020 года.

Непрерывные противоречия

Компания также была признана виновной в нарушении внутренних правил. В частности, в середине 2020 года отдел комплаенса подготовил и распространил рекомендации Binance, согласно которым риск отмывания денег в 33 странах и территориях (включая Украину) был определен как "экстремальный".

Таким образом, согласно собственным правилам, платформа не должна была обслуживать клиентов в этих странах. Но позже оценка Украины (а заодно и России, которая тоже была "экстремальной") была вручную скорректирована на "высокую", благодаря чему компания продолжила обслуживать клиентов в этих странах.

Реакция Binance

Руководство биржи оперативно отреагировало на расследование агентства Рейтер. В Твиттере Чанпэн Чжао назвал это ложью и попыткой очернить его проект.

“Это откровенный БРЕД (от Страха, неуверенности и сомнения - "Страх, неуверенность и сомнение". - Ред.). Журналисты пообщались с людьми, уволенными из Binance, и партнерами, с которыми у нас не было отношений. Они пытаются очернить нас", - пишет он.

Чжао утверждает, что его компания полностью сосредоточена на процедурах борьбы с отмыванием денег. Также, по его словам, платформа приветствует работу с регуляторами и проводит мероприятия по обеспечению прозрачности.

Напомним, что ранее OBOZREVATEL писал о KYC, AML и других глобальных стандартах безопасности, которым должны соответствовать современные криптоплатформы. Подробнее об этом читайте в статье "Когда биткоин находится под полной защитой: как определить надежные криптовалютные биржи".