В Украине долги граждан перед банками, находящимися в процессе ликвидации, начали массово скупать финансовые компании "со связями". Приобретая активы по низким ценам сегодня, завтра эти организации смогут получать сверхприбыли, выбивая долги должников и забирая их имущество с помощью коллекторов и судебных решений.

Как выяснилось, одним из таких покупателей долгов была "Финансовая компания "Финлайн", принадлежащая племяннику бывшего главного военного прокурора Украины Анатолия Матиоса Евгению Бараху.

И вот важное замечание-Евгений Барах никогда не обладал такой суммой, которая позволяла бы выкупать активы в банках. Но есть деньги и не маленькие у его родственника Анатолия Матиоса. И он не брезгует участвовать в такой коррупционной схеме через подставное лицо - Бараха Евгения: скупка активов обанкротившихся банков за полцены. При этом об источниках происхождения средств финансовой компании, владельцем которой является племянник бывшего главного военного прокурора, никто даже не спрашивал. То есть, возможно, Матиос вложил деньги в довольно грязный, с моральной точки зрения, бизнес. Однако экс-военный прокурор уже не в первый раз выселяет людей из их домов.

Ниже мы опубликуем адреса недвижимости украинцев, которую купил Барах. Если вы или ваши родственники уже сталкивались с коллекторами долгов или давлением со стороны семьи Матиос, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону [email protected] .

Хорошая сделка

Так, 7 июля 2020 года Finline стала победителем аукциона по продаже Фондом гарантирования вкладов населения права требования по 662 договорам ипотечного кредитования с шестью банками, а именно:

• ПАО "Дельта Банк" - 324 кредитных договора;
• ПАО "Финансы и кредит" - 146 кредитных договоров;
• ПАО" Фидобанк "- 149 кредитных договоров;
• ПАО" Банк ВТБ "- 8 кредитных договоров;
• ПАО" УБР "- 34 кредитных договора;
• ПАО "Траст" - 1 кредитный договор.

Начальная цена лота была определена в размере 175 212 558 гривен. 08, но единственный участник и победитель аукциона - компания "Финлайн", владельцем которой незадолго до аукциона был Барах-приобрела все эти активы на сумму почти вдвое меньшую-91,1 млн грн.

Таким образом, семья бывшего военного прокурора Матиоса приобрела активы банков ниже их стоимости на 84,1 млн грн, а это значит, что они получат такую же прибыль, когда люди погасят свои ипотечные долги.

После совершения сделки банки передали компании племянника бывшего военного прокурора право требования долгов должников по кредитным договорам, а наряду с долгами по кредитам финансовой компании передали право требования по договорам залога, ипотеки, уступки прав, а также право требовать передачи обеспечительных предметов для исполнения кредитных обязательств, получения средств от продажи залога и другие права.

В любой момент у них могут отобрать полторы тысячи домов и десятки земельных участков

Отметим, что после подписания этих договоров (по данным базы данных You Control) компания владеет 465 объектами недвижимости и 51 земельным участком.

Количество объектов недвижимости:

• в Полтавской области - 109;
• в Днепропетровской области-48;
• в Киеве-39;
• в Киевской области-29;
• в Одесской области-30;
• в Харьковской области-29;
• в Донецкой области-27;
• в Запорожской области-19;
• в Херсонской области-14;
• в Черниговской области-13;
• в других областях - 108.

Земельные участки:

• в Киевской области-9;
• в Полтавской области-4;
• в Ивано-Франковской области-4;
• в Черкасской области-3;
• во Львовской области-3;
• в Волынской области-3;
• в Тернопольской области-3;
• в Закарпатской области-3;
• в Донецкой области-2;
• в Харьковской области-2;
• в других областях-15.

А если должник не погасит долг по кредиту, семья бывшего военного прокурора может в любой момент обратить взыскание на заложенное имущество (квартиру, дом) и, с помощью коллекторов и судебных решений, лишить людей их жилья.

Адреса объектов можно найти по этой ссылке: (Reestr Nerukhomosti Bars)

Компания была открыта для аукциона

Следует отметить, что ни организаторов аукциона, ни регулятора, ни правоохранительные органы не смутил тот факт, что Евгений Барах-директор и владелец финансовой компании - является владельцем значительного участия и не имеет права осуществлять право голоса и участвовать в управлении некоммерческой организацией. - банковское финансовое учреждение, то есть его ФК "Финлайн", в котором ему косвенно принадлежит 99,99% участия, а напрямую-0,01%.

Кроме того, никто не заметил, что Барах стал владельцем и главой Finline как раз перед аукционом. Возможно, что только благодаря тесным семейным связям Бараха с Матиосом " контролеры "не заметили, что компания-победитель была зарегистрирована менее года назад ( 31.10.2019), не имела собственных оборотных средств для приобретения активов" обанкротившихся " банков и не заметила наличия других нестыковок. Более того, официальные доходы Евгения Бараха не позволили ему приобрести корпоративные права ООО "Моно Капитал", являющегося учредителем финансовой компании "Финлайн".

Для Вашего сведения: ООО "Моно Кэпитал" зарегистрировано 13 ноября 2019 года с уставным капиталом 2000 грн. по адресу: г. Киев, ул. Большая Васильковская, 131. Основное направление деятельности компании: деятельность в области бухгалтерского учета и аудита, налогового консалтинга.

Учредителями компании стали ООО "Инвестиционное агентство Омега" с долей 95% и Андрей Восколович с долей 5%.

Наталья Самсонова являлась бенефициарным владельцем ООО "Инвестиционная компания "Омега". То есть компания "Моно Капитал" принадлежала Самсоновой и Восколовичу.

И эта новообразованная компания, не владеющая никаким имуществом и с мизерным уставным капиталом в 2000 грн., покупает корпоративные права Finline и становится ее учредителем с ноября 2019 года, то есть через несколько дней после ее создания, с взносом в размере 5 001,500 грн.и долей 99,99%.

И уже в июле 2020 года единственным бенефициарным владельцем и директором как той, так и другой компании становится племянник экс-прокурора Матиоса Евгений Барах. Кстати, компания "Финлайн" была зарегистрирована через месяц после увольнения Матиоса с поста главного военного прокурора.

Протеже Матиоса

Стоит отметить, что Анатолий Матиос поддерживает тесные связи с племянником: поселил его (с женой и ребенком) жить в своей квартире в Киеве площадью 131 кв. м и продвигал по служебной лестнице.

Так в 2015-2017 годах 30-летний Евгений Барах работал первым заместителем главы "Укравтодора" (он даже возглавлял его несколько месяцев), а в 2017 году устроился на аналогичную должность в Государственное агентство резерва Украины. Однако он проработал там недолго и был уволен в конце 2017 года.

В 2019 году Барах выдвинул свою кандидатуру на пост главы Государственного агентства автомобильных дорог ("Укравтодор"), но не смог получить эту должность, в том числе из-за публикаций "Вестей".

В 2018 году Барах ушел с госслужбы и возглавил энергетическую компанию Solar Capital, принадлежащую семье Матиоса, которая позже была продана прокурорской семьей кипрской компании RVC ENERGU INVESTMNTS LTD, бенефициарными владельцами которой были Макар Пасенюк и Константин Стеценко.

В том же 2018 году Евгений Барах начал работать по совместительству директором еще в двух компаниях, бенефициарными владельцами которых на тот момент были вышеупомянутые Пасенюк и Стеценко: в ООО "МС "Социальный проект", где он заработал 1883 грн за 2018 год, и в ООО "Грин Бин Украина", где он получил доход за 2018 год в размере 617 грн.

Но с июля 2020 года он становится бенефициарным владельцем ООО "Грин Бин Украина" вместе со своей тетей, женой Анатолия Матиоса Ириной Барах.

Семейный бизнес ----------За всеми этими перепродажами и назначением Бараха директором в этих компаниях стоит связь между бывшим военным прокурором и инвестиционной группой ICU, которая также скупает активы украинских банков, находящихся в процессе ликвидации. В свою очередь, СИС связана с пятым президентом Украины Петром Порошенко и экс-главой Нацбанка Валерией Гонтаревой, которая ликвидировала более 100 украинских банков.

Судя по всему, Евгений Барах-всего лишь номинальный директор, а имущество принадлежит Анатолию Матиосу. Вполне возможно, что Анатолий Васильевич использует своего племянника в качестве ширмы для легализации доходов, полученных не совсем легально. Лично Матиос не может заниматься бизнесом из-за острого желания быть восстановленным в должности любым способом. Так что приходится привлекать родственников, а самому вести теневой бизнес, но оставаться "ревностным патриотом".

Такой же вывод напрашивается и на основании информации, размещенной на сайте Нацбанка, о том, что Евгений Барах назначил своим доверенным лицом в финансовой компании Finline Ольгу Миргородскую, помощницу экс-прокурора Матиоса. Как индивидуальный предприниматель, в четвертом квартале 2020 года она получила доход более 300 тысяч гривен от финансовой компании Finline.

Кроме того, с тем доходом, который получил Евгений Барах, невозможно купить финансовую компанию, а также активы банка на 91 млн грн.

Есть большая вероятность, что именно Анатолий Матиос вложил свои "кровно заработанные" копейки в банковские активы. Однако трудно сказать, насколько эти финансовые расходы соответствуют официальному заработку бывшего госслужащего Анатолия Матиоса. Что касается возможных неофициальных доходов экс-прокурора, о которых уже не раз писали, то их законность могут проверить сотрудники правоохранительных органов.

Коррупция или финансовые преступления

Также правоохранители могут проверить законность и прозрачность проведения аукциона Фондом гарантирования вкладов физических лиц. Об этом сказал известный адвокат Иван Либерман.

*"Сотрудники правоохранительных органов могут выяснить, как проходил аукцион или тендер, был ли он публичным, на основании каких документов была выбрана именно эта компания и участвовали ли в аукционе другие фирмы. Если нарушения будут обнаружены, то можно будет говорить о подозрении в совершении преступления в финансовой сфере", - пояснил адвокат.

Либерман отметил, что тот факт, что компания с уставным капиталом 2000 грн заключила многомиллионную сделку, хотя и может вызвать подозрения, но с юридической точки зрения никакого нарушения закона в этом нет. "Если договор заключен между представителями частного бизнеса, то речь может идти только о финансовых преступлениях (если их факты будут выявлены), а вопрос о коррупции может рассматриваться только в том случае, если учредителями компании или представителями банков, участвующих в сделке, являются действующие государственные служащие", - сказал юрист.

Схема" прессования " корпуса

Между тем украинцам, которые задолжали банкам по кредитам и ипотеке, следует готовиться к визитам новых владельцев своих долгов. Ведь бизнесмены, вложившие деньги в этот бизнес, захотят вернуть свои деньги и при этом заработать приличную сумму.

То, что у должников могут начать массово отбирать недвижимость и землю, подтвердил корреспонденту Vesti.ua член общественной организации "Народная спилка споживачив" Александр Деревянко, который уже много лет отстаивает права граждан в борьбе с коллекторами. "Согласно статье 37 Закона об ипотеке, имущество может быть изъято без суда, если оно находится в залоге", - пояснил нам Деревянко.

По его словам," отжим " залога происходит по стандартной схеме. Черные нотариусы быстро переоформляют права на кредиты на подставное лицо. И часто одному человеку выдаются права на 30-40 кредитов. После этого он приходит к владельцу недвижимости с группой титушек, предъявляет свои права на жилье, как правило, это "вытаскивают" из реестра недвижимости, и на него начинают оказывать моральное давление.

"Но выселить человека из его квартиры или дома можно только по "Закону о выселении", соответствующее решение суда получить трудно. Поэтому бизнесмены настаивают на переезде в квартиру своего "родственника", - говорит Деревянко.

Он также добавил, что многие коллекторы сразу предлагают "жертве" расплатиться с ними в размере 50-60% от рыночной стоимости имущества, в то время как сами выкупают долг у банка за 5-7%. "Судебные разбирательства могут продолжаться годами. За это время коллекторы, купившие права на жилье, могут перепродать его трижды. И чем больше собственников у имущества, тем сложнее будет вернуть его первому владельцу", - заключил Деревянко