Ant согласилась стать финансовым холдингом и перейти под контроль Народного банка Китая в рамках "плана исправления"."

Основатель Alibaba и один из богатейших людей Азии Джек Ма почти не появлялся на публике с октября прошлого года после начала антимонопольного расследования на фоне его критики китайского руководства. За это время он потерял свой статус самого богатого человека Китая и, вероятно, может потерять свою бизнес-империю. Корреспондент.net сообщает подробности.

Угроза в глазах китайских властей

В один из самых ценных активов интернет-империи Джека Ма, финансово-технологическую компанию Ant Group, вмешалось государство, пишет авторитетная Financial Times.

Народный банк Китая принял решение передать данные по потребительскому кредитованию группе Ant под государственный контроль. Компанией, которая получит данные, должны управлять бывшие руководители регулятора, сообщает FT со ссылкой на источники, знакомые с ходом переговоров между сторонами.

Новой компании также придется работать с другими финансовыми институтами, которые конкурируют с Ant Group в кредитовании, такими как государственные банки.

Муравей хотел сам возглавить новую структуру, потому что слишком большое вмешательство правительства приведет к падению отрасли, сказал банкир, работавший с Муравьем. Однако Центральный банк Китайской Народной Республики заявил, что такой выбор руководства вызовет конфликт интересов.

Вмешательство государства обеспечит, чтобы новый бизнес "полностью отвечал требованиям" китайского руководства, сказал источник, знакомый с позицией Пекина.

Как подчеркивает FT, госконтроль угрожает способности Ant собирать и анализировать информацию о ключевых секторах своего бизнеса, включая потребительское кредитование.

Дочерняя компания Alibaba Ant Group управляет крупнейшей в Китае платформой мобильных платежей Alipay, через которую в 2020 году прошло около 18 триллионов долларов транзакций.

Alipay используют более миллиарда человек в материковом Китае. Через систему онлайн-платежей вы можете оплачивать проезд в общественном транспорте, включая такси, коммунальные услуги, покупки в интернет-магазинах и многое другое.

Трудности Ant Group начались в ноябре 2020 года. Через несколько дней китайские власти отменили двойное размещение ценных бумаг компании в Гонконге и Шанхае, которое может стать крупнейшим в мире.

В общей сложности Ant ожидала привлечь не менее 34,4 миллиарда долларов в результате IPO. Предыдущий рекорд на тот момент принадлежал саудовской нефтяной компании Saudi Aramco, которая привлекла $ 29,4 млрд в ходе IPO.

Одной из причин отмены IPO называют контролирующего акционера Ant и основателя Alibaba Джека Ма, который в октябре прошлого года раскритиковал китайскую банковскую систему.

24 декабря 2020 года последовало антимонопольное расследование в отношении Alibaba. Чуть позже The Wall Street Journal со ссылкой на источники написала, что китайские власти решили "обуздать" Джека Ма и сократить масштабы его технологической и финансовой бизнес-империи.

В ходе расследования власти обратили особое внимание на практику Alibaba, получившую название "выбери одно из двух": если магазин на рынке начинал торговать также с конкурентами, Alibaba перекрывала свой трафик, что приводило к резкому падению продаж.

Регуляторы пришли к выводу, что эта практика подавляет конкуренцию на китайском рынке онлайн-торговли, наносит ущерб бизнесу продавцов на рынке и нарушает права и интересы потребителей.

В то же время, благодаря этой практике, Alibaba значительно укрепила свои позиции на рынке с 2015 года, что расценивается властями как получение несправедливого конкурентного преимущества.

27 апреля также стало известно, что китайские власти расследуют, как Джек Ма так быстро получил одобрение на IPO. Расследование будет сосредоточено на основных регуляторах и государственных компаниях, которые, возможно, выиграли от выхода Ant на рынок.

В феврале 2021 года регуляторы согласовали план реструктуризации группы Ant. После этого финтех приобретет новую структуру.

В апреле этого года китайские власти наложили на Alibaba рекордный для этой страны штраф в размере 2,78 миллиарда долларов, или четыре процента от выручки Alibaba в 2019 году (12 процентов от чистой прибыли в 2020 году), и компании, можно сказать, еще повезло: согласно законодательству КНР, власти имели право наложить штраф в размере до десяти процентов от годовой выручки.

"Наказание было предупреждением для таких компаний, как наша. Он отражает продуманные и нормативные ожидания регулирующих органов в отношении развития нашей отрасли. Это важное действие для защиты справедливой рыночной конкуренции и качественного развития экономики интернет-платформы", - прокомментировала штраф Alibaba.

Компания добавила, что в течение последних нескольких месяцев она сотрудничала с китайскими властями и благодаря этому смогла скорректировать и улучшить работу своих внутренних систем.

"Мы искренне принимаем наказание", - говорится в заявлении Alibaba.

На фоне штрафа акции Ant на Гонконгской фондовой бирже упали на 27 процентов с ноябрьского пика до 218 гонконгских долларов. Эксперт Bloomberg Intelligence Фрэнсис Чан считает, что после того, как Ant станет холдинговой компанией, ее стоимость снизится с 320 миллиардов долларов до 29-115 миллиардов долларов.

После реструктуризации, которую китайские регуляторы согласовали в феврале 2021 года, Ant Group столкнется с ограничениями во всех областях-от онлайн-кредитования до платежей, управления капиталом и страхования, считает эксперт.

Аналитики считают, что судебный процесс против Alibaba и наложенный на компанию штраф являются показательными и указывают на намерение Пекина обуздать гигантов экономики платформ, которые играют ведущую роль в потребительском секторе.

"Акции крупнейших технологических компаний Китая уже упали, и штраф, наложенный на Alibaba, предполагает, что аналогичное наказание может быть подготовлено и для других", - цитирует Reuters Луиса Це, управляющего директора гонконгской фирмы Richest Securities.

Как отмечает Le Temps, Джек Ма, благодаря своим онлайн-магазинам, платежным и кредитным платформам, стал более мощным игроком в бизнесе и банковском деле, чем Джефф Безос или Марк Цукерберг за два десятилетия.

Если реструктуризация Ant закончится, как пишет FT, передачей всех данных о 700 миллионах клиентов дочерней компании Центрального банка Китая, что равносильно национализации, это станет поворотным моментом в стратегии цифрового развития китайских властей, сообщает Le Temps.

Проблема в том, что экономическая мощь Джека Ма, приобретенная благодаря несравненной массе данных (его клиентов), в глазах Коммунистической партии делает его потенциальным важным политическим актором, который может навязать государству реформы.

В 2010 году он занял 828-е место с состоянием в 1,2 миллиарда долларов. В 2014 году его состояние достигло десяти миллиардов долларов.

В 2015 году Джек Ма уже занимал 33-е место в рейтинге миллиардеров Forbes с состоянием в 22,7 миллиарда долларов. В начале 2021 года его состояние оценивалось в 62,6 миллиарда долларов. По состоянию на 28 апреля Forbes оценивает состояние Джека Ма в 48,6 миллиарда долларов.