Информатор слил данные Credit Suisse, раскрывающие тайных владельцев почти 100 миллиардов евро, хранящихся в швейцарском банке. В списке две с половиной тысячи украинцев.
Среди клиентов банка были торговец людьми и миллиардер, заказавший убийство своей подруги, а также коррумпированные политики от Египта до Украины. Счет, принадлежащий Ватикану, был использован для якобы мошеннических инвестиций в размере 350 миллионов евро. Массовая утечка информации из одного из крупнейших частных банков мира Credit Suisse выявила скрытое состояние клиентов, причастных к пыткам, незаконному обороту наркотиков, отмыванию денег, коррупции и другим тяжким преступлениям. Корреспондент.net Рассказывает подробности.
"Аморальные законы"
Утечка раскрывает данные 18 тысяч счетов, принадлежащих клиентам Credit Suisse по всему миру, общее секретное состояние которых составляет более 100 миллиардов швейцарских франков (около 96 миллиардов евро), хранящихся в одном из самых известных финансовых учреждений Швейцарии, пишет The Guardian.
Утечка указывает на пробелы в должной осмотрительности клиентов Credit Suisse, несмотря на неоднократные обещания на протяжении десятилетий отсеивать сомнительных клиентов и незаконные средства.
Огромный массив банковских данных был передан немецкой газете Süddeutsche Zeitung анонимным информатором. "Я считаю, что швейцарские законы о банковской тайне аморальны", - говорится в заявлении источника. "Предлог защиты финансовой конфиденциальности - всего лишь фиговый листок, прикрывающий позорную роль швейцарских банков как пособников тех, кто уклоняется от уплаты налогов".
В работе над документом приняли участие более 160 журналистов со всего мира.
Сам банк категорически отвергает обвинения и утверждает, что данные, раскрытые журналистами, являются "выборочной информацией, вырванной из контекста".
И хотя некоторые учетные записи из-за утечки данных были открыты еще в 1940-х годах, более двух третей были открыты с 2000 года, и многие из них в последнее десятилетие. Некоторые счета остаются открытыми и сегодня. Из данных утечки не следует, что на всех счетах находятся только незаконные деньги. Но для многих, наверное, - да.
Банк открыл счета для одиозных клиентов из десятков стран, и большинство из них находятся в странах с развивающейся экономикой - Венесуэле, Украине, Египте и Таиланде.
Испорченная репутация
В последнее время Credit Suisse был окружен крупными скандалами. В январе этого года новый председатель совета директоров банка Антонио Орта-Осорио подал в отставку после того, как дважды нарушил правила Covid-19.
Этим событием завершился трудный год, в течение которого банк был причастен к краху финансовой компании Greensill Capital и американского хедж-фонда Archegos Capital и был оштрафован более чем на 400 миллионов евро за историю кредитного скандала в Мозамбике.
В этом месяце Credit Suisse стал первым крупным швейцарским банком в истории страны, которому были предъявлены уголовные обвинения (которые он отрицает) в связи с тем, что он помогал отмывать деньги, полученные от торговли кокаином от имени болгарской мафии.
Однако последствия утечки могут быть гораздо шире, чем у одного банка: это грозит кризисом Швейцарии, которая сохраняет одно из самых секретных банковских законов в мире, отмечает The Guardian. Швейцарские финансовые учреждения управляют активами на сумму около 7,9 трлн швейцарских франков (примерно 7,5 трлн евро), почти половина из которых принадлежит иностранным клиентам.
Проект Suisse secrets проливает свет на один из крупнейших финансовых центров мира, привыкший работать в тени. Он называет имена людей, которые смогли открыть банковские счета или держать их открытыми в течение многих лет после того, как об их преступлениях стало известно. И это показывает, как знаменитые законы Швейцарии о банковской тайне способствовали разграблению развивающегося мира.
Опозоренные руководители, мошенники, торговцы людьми
Когда Рональд Ли Фук-шиу попросил банкира открыть счет в 2000 году, его вряд ли можно было считать обычным клиентом. Бывший председатель Гонконгской фондовой биржи, он был одним из богатейших людей в городе, где его называли "крестным отцом фондового рынка". Но он стал еще более знаменитым, когда сидел в тюрьме строгого режима.
Карьера Ли закончилась скандалом в 1990 году, когда он был осужден за получение взяток в обмен на листинг компаний на фондовой бирже. Однако десять лет спустя Ли все же смог открыть счет, на котором позже было 59 миллионов швейцарских франков (56,5 миллиона евро), согласно утечке.
Ли уже умер, но его дело - одно из десятков, свидетельствующих о том, что Credit Suisse открывал или вел счета для клиентов, имевших серьезные судимости.
Как и любой другой банк в мире, Credit Suisse утверждает, что имеет строгий контроль для проведения тщательной проверки своих клиентов, чтобы "обеспечить соблюдение самых высоких стандартов поведения". На банковском языке такой контроль называется "знай своего клиента", или KYC.
В частности, клиенты банка должны пройти усиленную проверку, если они отмечены как политически значимое лицо из страны с высоким уровнем риска или лицо, участвующее в деятельности с высоким уровнем риска, такой как азартные игры, торговля оружием, финансовые услуги или добыча полезных ископаемых.
Теоретически такой контроль не должен был позволять банку открывать счета для таких клиентов, как Родолюб Радулович, сербский мошенник, которому Комиссия по ценным бумагам и биржам США в 2001 году предъявила обвинения в мошенничестве с ценными бумагами.
Однако ему удалось стать совладельцем счетов двух компаний Credit Suisse. У одного из них было 3,4 миллиона швейцарских франков до того, как счета были закрыты в 2010 году. Недавно суд в Белграде приговорил Радуловича к десяти годам тюремного заключения за незаконный оборот кокаина.
В дополнение к проверке новых клиентов банки обязаны постоянно проводить переоценку существующих. Credit Suisse заявляет, что проверяет клиентов не реже одного раза в три года и не реже одного раза в год для самых рискованных клиентов.
Таким образом, можно было ожидать, что банк обнаружит, что его немецкий клиент Эдуард Зайдель, сотрудник Siemens, был осужден за взяточничество в 2008 году. Возглавляя многонациональную корпорацию в Нигерии, он руководил кампанией взяточничества промышленного масштаба. Но счета Зайделя оставались открытыми, по крайней мере, до последнего десятилетия. В какой-то момент после того, как он покинул Siemens, на одном счете было 54 миллиона швейцарских франков.
Другим клиентом является Стефан Седерхольм, шведский специалист по компьютерам, который открыл счет в Credit Suisse в 2008 году. Счет был открыт в течение двух с половиной лет после того, как Седерхольм был приговорен к пожизненному заключению в 2011 году за торговлю людьми на Филиппинах.
Диктаторы грабят свой народ
Швейцарские банки славятся своей надежностью с 1713 года, когда Большой совет Женевы запретил банкирам раскрывать подробности о состояниях, вложенных европейскими аристократами. Швейцария вскоре стала налоговым убежищем для многих представителей мировой элиты, и ее банкиры обязались "хранить абсолютное молчание" о делах своих клиентов.
Эта политика была законодательно закреплена в 1934 году с введением Швейцарского Закона о банковской тайне, который предусматривал уголовную ответственность за разглашение банковской информации клиента иностранным властям. На протяжении десятилетий богатые клиенты со всего мира стекались в швейцарские банки. Иногда это означало, что клиентам было что скрывать.
Одно из самых громких дел в истории Credit Suisse было связано с коррумпированным филиппинским диктатором Фердинандом Маркосом и его женой Имельдой. По оценкам, эта пара вывела из страны до 10 миллиардов долларов за три президентских срока Фердинанда, которые закончились в 1986 году.
Credit Suisse был одним из первых банков, который помог паре разрушить их собственную страну. В 1995 году суд Цюриха обязал Credit Suisse и другой банк вернуть Филиппинам 500 миллионов долларов украденных средств. Нигерийский диктатор Сани Абачи за шесть лет украл у своего народа до 5 миллиардов долларов. Credit Suisse открыл счета в Швейцарии для сыновей Абачи, на которые они внесли 214 миллионов долларов.
Credit Suisse публично раскаялся после того, как был исключен из индекса устойчивых инвестиций из-за этого случая. Credit Suisse также сотрудничал с египетской политической элитой при диктаторе Хосни Мубараке, который был президентом в течение трех десятилетий до 2011 года. К 2010 году - за год до народного восстания, свергнувшего диктатора, - на счету его сына было 232 миллиона швейцарских франков.
Большое открытие
Один бывший сотрудник Credit Suisse утверждал, что в то время в швейцарских банковских учреждениях существовала глубоко укоренившаяся культура "смотреть в другую сторону", когда дело касалось проблемных клиентов.
Иностранные регулирующие органы и налоговые органы уже много лет не могут проникнуть в швейцарскую финансовую систему. Ситуация изменилась в 2007 году, когда банкир UBS Брэдли Биркенфельд добровольно обратился к властям США с информацией о том, как банк помогает тысячам богатых американцев уклоняться от уплаты налогов, используя секретные счета.
В Швейцарии Биркенфельда назвали предателем. Масштабное расследование, проведенное Сенатом США, позже выявило агрессивную тактику, используемую UBS и Credit Suisse для привлечения богатых клиентов. В частности, Credit Suisse посылал банкиров на престижные мероприятия для привлечения клиентов, заманивая их бесплатным золотом.
Разоблачения вызвали шок в швейцарском финансовом секторе и привели в ярость Соединенные Штаты, которые вынудили Швейцарию в одностороннем порядке раскрыть информацию о том, у кого из ее налогоплательщиков были секретные швейцарские счета с 2014 года. В том же году Швейцария неохотно подписала международную конвенцию об автоматическом обмене банковской информацией, внедрив стандарт CRS с 2018 года.
И хотя сами банки заявляют, что больше не могут гарантировать конфиденциальность своих клиентов за рубежом, швейцарский закон о банковской тайне, которому почти 90 лет, остается в силе.
По оценкам Сети налогового правосудия, страны по всему миру ежегодно получают менее 21 миллиарда долларов налоговых поступлений за счет Швейцарии. Многие из этих стран становятся беднее, если они не подписались на обмен данными CRS.
Напомним, что Украина намерена внедрить стандарт CRS по автоматическому обмену информацией о финансовых счетах в 2023 году.
Украинцы в списке
Политики и правительственные чиновники являются одними из самых рискованных клиентов банков из-за их доступа к государственным средствам, особенно в развивающихся странах с меньшим количеством правовых гарантий против коррупции.
Среди них Павел Лазаренко, который занимал пост премьер-министра Украины в течение года, с 1997 по 1998 год, прежде чем подать заявление на открытие счета в Credit Suisse. Через месяц после того, как давление конкурентов вынудило Лазаренко объявить о своей отставке, он открыл свой первый из двух счетов в Credit Suisse. Позже один из них был оценен почти в 8 миллионов швейцарских франков (7,6 миллиона евро).
По оценкам Transparency International, Лазаренко украл у украинского правительства 200 миллионов долларов. Он признал себя виновным в отмывании денег в Швейцарии в 2000 году, а позже был обвинен в коррупции в Соединенных Штатах и приговорен к девяти годам тюремного заключения за взяточничество.
Всего в список было включено 2,5 тысячи украинцев. Среди них самые богатые граждане нашей страны по версии Forbes - Ринат Ахметов и Игорь Коломойский.
Ахметов в основном делился своими счетами в швейцарском банке с топ-менеджерами управляющей компании своей бизнес-группы SCM. В общей сложности журналисты насчитали более 50 банковских счетов, баланс на одном из которых в 2016 году достиг 497 миллионов франков.
У Коломойского был открыт счет на его имя, на котором находилось более 27 миллионов швейцарских франков. Еще один счет на имя его матери, жены и дочери в 2007 году составил более 3 миллиардов франков.
Еще одним клиентом из Украины является российско-украинский бизнесмен Павел Фукс, который занимает 67-е место среди богатейших украинцев по версии Forbes. Фукс стал клиентом Credit Suisse в 2014 году, год спустя на его счету было 17 миллионов франков.
Владелец крупного агрохолдинга UkrLandFarming, а также ликвидированного VAB банка Олег Бахматюк открыл около десяти счетов в швейцарском банке, на одном из которых в 2008 году было более 200 миллионов франков.
У экс-председателя Службы безопасности Украины Валерия Хорошковского было три счета в Credit Suisse, которые он открыл в 2004, 2006 и 2007 годах. На одном из них было по меньшей мере 1 миллиард франков.
А у бывшего главы Государственной фискальной службы Украины Романа Насирова был счет, на котором за несколько месяцев 2010 года появилось почти 700 тысяч франков.
"Хорошие капиталисты"
За последние три десятилетия на Credit Suisse было наложено более десяти санкций и штрафов за правонарушения, связанные с уклонением от уплаты налогов, отмыванием денег, преднамеренным нарушением санкций США и мошенничеством в отношении собственных клиентов. В общей сложности сумма штрафов и выплат составила более 4,2 миллиарда долларов.
Информатор, предоставивший данные, предположил, что в таком положении дел нельзя винить только банки, поскольку они "просто хорошие капиталисты, максимизирующие прибыль в рамках правовых рамок, в которых они работают".
"Проще говоря, швейцарские законодатели несут ответственность за финансовые преступления, и - в силу их прямой демократии - швейцарский народ имеет право что-то с этим делать. Хотя я знаю, что законы о банковской тайне оказали влияние на экономический успех Швейцарии, я твердо верю, что такая богатая страна должна быть в состоянии позволить себе совесть".
