Укргазбанк и Международная финансовая корпорация (IFC), входящая в состав Всемирного банка, 25 января подписали соглашение о выделении 5-летнего кредита на 30 млн евро, который IFC смогла конвертировать в 20% - ную долю участия в капитале госбанка.
Приватизация Укргазбанка-это только начало" пятилетки " по распродаже капитала государственных банков в рамках стратегии реформирования банковского сектора Украины до 2025 года.
Почему западные кредиторы должны скупать украинские государственные банки и как они будут использовать финансовые институты, рассказали они Vesti.ua .
- Сегодня праздник. Нам нужны аплодисменты."
Подписание кредитного соглашения поставило точку в истории, начавшейся в ноябре 2017 года, когда Минфин, Минфин и МФК подписали меморандум о взаимопонимании по поддержке приватизации Укргазбанка. Меморандум предусматривал, что кредиторы должны войти в долю собственности государственного банка в обмен на погашение кредита в размере 30 миллионов евро.
Исполнение кредитного договора превратилось в целое торжественное мероприятие с участием высшего руководства государства. Документ подписали министр финансов Сергей Марченко, глава Правления Укргазбанка Андрей Кравец, а со стороны кредиторов-руководитель регионального офиса IFC в Украине, Беларуси и Молдове Джейсон Пеллмар.
Церемония прошла в присутствии президента Владимира Зеленского и премьер-министра Дениса Шмыгаля. Стефани фон Фридербург, исполняющая обязанности управляющего директора и Исполнительного вице-президента IFC, присутствовала по видеосвязи от имени Всемирного банка. Мероприятие транслировалось на Youtube - канале Национального банка Украины.
Президент Зеленский не без труда зачитал с листовки "торжественный" текст об успешном опыте сотрудничества Украины с западными партнерами в вопросе реформирования банковского сектора. Закончив с текстом шпаргалки, обращаясь к собравшимся, Владимир Александрович добавил от себя:
" В общем, я хотел бы сказать, что это праздник. И мне кажется, что аплодировать нужно всем нам, всем вам и Украине! Поздравляю вас всех!"
Министр финансов Сергей Марченко подчеркнул, что приватизация части Укргазбанка-это также выполнение одного из обязательств перед Международным валютным фондом.
Согласно предварительным договоренностям, МФК, войдя в капитал Укргазбанка, в дальнейшем должна помочь Минфину продать оставшиеся 75% государственных акций банка стратегическому инвестору. Однако, что касается условий приобретения акций госбанка западными партнерами, есть одна интересная особенность, которая предусматривает "план Б".
Непосредственное участие Минфина в этом процессе обусловлено обязательством агентства заключить с МФК договор об опционе на продажу акций на дату конвертации, согласно которому кредиторы могут продать государству все или часть своих акций Укргазбанка. При этом, как только господа из МФК вдруг решат сбросить акции госбанка, Министерство обязуется выкупить их в любом случае и в любое время.
Минфин также обязан включать в каждый новый проект бюджета расходы на выкуп акций Укргазбанка и всегда быть готовым удовлетворить желание МФК по первому требованию. Это четко прописано в кредитном меморандуме 2017 года и подкреплено распоряжением Кабинета Министров Алексея Гончарука от 20 ноября 2019 года.
Стратегия" аннексии кредиторами "
Частичная приватизация "Укргазбанка" - это только первый шаг к реализации стратегического плана Министерства финансов по реформированию банковского сектора Украины до 2025 года. Принципы стратегической реформы, утвержденные правительством в сентябре 2020 года, в частности, предусматривают:
- к 2025 году снизить долю государства в банковском секторе с 60% до 25%; ✔ снизить долю неработающих активов на балансах государственных банков; ✔ защитить и поддержать реализацию реформы корпоративного управления с большинством независимых членов наблюдательного совета, обеспечив необходимый уровень подотчетности.*
То есть в течение ближайших четырех лет государство намерено приватизировать 35% банковского сектора. Согласно предварительным договоренностям с западными кредиторами, помимо Международной финансовой корпорации, в капитал государственных банков войдет также МВФ.
"Укргазбанк" и "Ощадбанк" стоят первыми в очереди на полную приватизацию в несколько этапов. Ранее, прежде чем западные кредиторы войдут в капитал государственных банков, финансовые институты тщательно "фиксируются", согласно заявленным требованиям инвесторов.
По сравнению с другими государственными банками Укргазбанк изначально имел наименьшие структурные проблемы и является очень компактным финансовым учреждением в банковском секторе Украины. По данным НБУ, по состоянию на октябрь 2020 года Укргазбанк занимал 4-е место из 74 действующих в Украине банков по объему совокупных активов в размере 165,5 млрд грн. "Компактность" банка заключается в концентрации активов всего в нескольких сегментах операционной деятельности.
Согласно имеющейся финансовой отчетности за девять месяцев 2020 года, в разрезе операционных сегментов львиная доля активов Укргазбанка состоит из кредитного портфеля крупных корпоративных клиентов и достаточно крупного портфеля внутренних государственных облигаций (ОВГЗ).
В 2020 году Министерство финансов привлекло в государственный бюджет 382,3 млрд грн за счет размещения государственных облигаций. В рейтинге самых добросовестных покупателей ценных бумаг Укргазбанк занял второе место, при этом пресс-служба Минфина не приводит количественных показателей. Доля инвестиций банка в государственные облигации составляет более 30% его чистых активов и превышает объем всех выданных кредитов.
Прямой кредитный портфель Укргазбанка состоит более чем на 40% из кредитов, выданных компаниям в сфере энергетики и транспортировки газа. Еще 25% выданных кредитов приходится на сегмент "зеленой энергетики". На самом деле очень большой портфель "зеленых инвестиций" - это своеобразная" фишка " госбанка. Финансовое учреждение активно кредитует проекты по возобновляемым источникам энергии (ВИЭ), внедрению энергосберегающих технологий и охране окружающей среды.
Этот "трюк", скорее всего, является одной из главных причин, по которой западные кредиторы выбрали Укргазбанк в качестве отправной точки для "инвестиционной экспансии" в банковский сектор Украины.
"Зеленый "банковский коридор
"Укргазбанк", судя по всему, станет центральным банком, который будет выпускать так называемые "зеленые" облигации (облигации) для расчетов с производителями возобновляемой энергии. мы уже подробно писали о "зеленых облигациях", которые являются специализированным долговым инструментом. С помощью этого вида долговых ценных бумаг Украина будет занимать деньги для финансирования дорогостоящего "зеленого" тарифа. Очевидно, западные кредиторы не прочь заработать дважды - и на "зеленом" тарифе, и на проценте "зеленых" облигаций. Окончательный счет все равно будет выдан терпеливым украинским налогоплательщикам.
Об использовании" Укргазбанка " в такой схеме, по сути, открыто заявила вышеупомянутая исполняющая обязанности управляющего директора и исполнительного вице-президента IFC Стефани фон Фридербург. Во время торжественного подписания кредитной сделки она отметила, что Укргазбанк является "лидером в области климатического финансирования", и заявила, что политика кредиторов должна помочь банку разработать климатическую стратегию и вывести на рынок ряд продуктов для финансирования энергоэффективности.
Предположительно, Ощадбанк готовится стать вторым в очереди на приватизацию. Проблемное "Частное" определенно еще ждет долгий этап"выздоровления". А в Ощадбанке уже начались финансовые и структурные чистки. С точки зрения инвесторов, проблемой этого банка является крупнейшая сеть филиалов в стране. В 2020 году банки сократили количество структурных подразделений на 10,8%, закрыв 868 филиалов. Более половины, или 490 отделений, были закрыты Ощадбанком.
