Андрей Волков: Российский "Альфа-рейдер" на Украине. Часть 2

• "Мошенники" с Кипра*

Украинская экономика имеет ряд особенностей, которые способствуют развитию поглощения и рейдерства. Как ни странно, но коррупция среди них далеко не главное! Наоборот, иногда коррупция государственных структур и судебной системы помогает противостоять захватчикам, использующим закон в своих целях. И бурная деятельность компании Андрея Волкова Investohills Capital - хороший тому пример.

В конце 2008 года на Украину обрушился очередной экономический кризис, спровоцировавший масштабный банковский коллапс. Во многих случаях банки обанкротились намеренно, с целью банального хищения денег своих вкладчиков и государственного рефинансирования - как это было в случае с банком "Надра", о чем рассказывалось в статье об Игоре Гиленко и братьях Сигал.

Отметим, что это произошло во время кризиса 1998 года, а затем повторилось в еще большем масштабе в кризис 2014-15 годов. Но помимо постоянных кризисов украинскую экономику отличает высокий процент кэптивных банков, созданных для обслуживания интересов олигархических групп. Например, самым известным украинским кэптивным банком был Приватбанк, который кредитовал предприятия группы "Приват". Кстати, Альфа-Банк тоже в плену!

Банкротство банка связано не только с тысячами обманутых вкладчиков. Есть также десятки, а часто и сотни предприятий, которые не вернули ему свои кредиты. Кто-то не вернул его специально-так олигархи обычно разоряют свои кэптивные банки, в то время как их фирмы-должники заранее переписывают ценное имущество на других и тоже разоряются, чтобы спрятать долги в воду. Кто-то не вернул его, потому что действительно не мог. Но в любом случае все должники ссылаются на кризис-и очень трудно отличить, кто есть кто. Однако у таких людей, как Андрей Волков, есть своя методология. Для них совершенно неважно, обанкротились ли банки и фирмы из-за кризиса или намеренно. Для них важен только один критерий: можно ли вытрясти из них долги или взять что-то ценное, ликвидное или нет?

Сам Альфа-Банк обанкротиться не собирался, наоборот, готовился забрать имущество у задолжавших заемщиков - то есть для" альфовцев " началась горячая страда "жатвы"! Кстати, стоит вспомнить, что в период 2006-2008 годов Альфа-Банк щедро раздавал украинцам потребительские кредиты на покупку бытовой техники, автомобилей и квартир. А потом разразился кризис, и сотни тысяч заемщиков не смогли вернуть банку несколько миллиардов гривен! Конечно, их долги никто не списывал: например, в 2010 году Альфа-Банк продал 40 тысяч " проблемных потребительских кредитов "украинцев коллекторской компании"Credit Collection Group".

Но Андрей Волков уже не руководил банком, он покинул его в 2009 году, чтобы возглавить специально созданную группу компаний "Инвестохиллс". Вскоре к нему присоединился "альфовец" Андрей Бобышев, который в 2004-2010 годах также входил в правление "Альфа-Банка" и возглавлял там блок "Казначейство и рынки капитала".

Андрей Бобышев

Почему два топ-менеджера Альфа-Банка оставили его в разгар сложного процесса и создали собственную компанию для "операций с проблемными активами"? Понятно, что они хотели сами на этом погреть руки, а не довольствоваться жалованьем от Фридмана. Но почему он их отпустил? Вариантов всего два: либо сам Фридман благословил их работать "самостоятельно", как формально независимую компанию от "Альфа-Групп", либо Волков и Бобышев пошли работать на какого-то другого игрока рынка, не менее могущественного, чем "Альфа" (со всеми ее американскими связями). Но тогда этот таинственный босс Волков почему-то предпочитает держаться в глубокой тени.

Уровень "конспирации" в бизнесе Волкова таков, что нелегко найти даже корни "Investohills Capital", создателем которой он так гордо называет себя. С этим именем вообще что-то не так! О нем упоминалось в СМИ как минимум с 2011 года - когда Андрей Волков, будучи главой Investohills Capital, выступал финансовым консультантом российской группы Valars, в которую входили зернотрейдер ООО "Валары" и агрохолдинг Valinor (с 360 тыс. га земли). Они принадлежали бизнесмену из Таганрога Кириллу Подольскому-судя по именам, большому поклоннику Толкиена. Став зерноторговцем, Подольский тогда хотел расширить свой бизнес, привлекая кредиты и размещая акции на Варшавской фондовой бирже. Он вложил в продвижение 2 миллиона долларов, но все было напрасно. Волков "оскорбил" его так, что процесс IPO просто рухнул, а взятые кредиты превратились в неподъемные долги. В результате Подольский обанкротился, и среди его кредиторов оказался. Альфа-Банк (как российский, так и украинский), который сразу же начал взыскивать долги (насчитав более 832 млн рублей), проталкивает других кредиторов через суды. В этой истории Андрей Волков показал себя провокатором и "мошенником", подставив своего клиента под банкротство - чтобы потом его замучил Альфа-банк.

Кирилл Подольский

Но вот странность: все попытки Skelet.Info "пробить" регистрационные данные компании с названием "Investohills Capital "дают ссылки только на компанию "Investohills Capital Ltd", зарегистрированную в Белизе (оффшоре) в апреле 2019 года. Так получается, что до этого никакого "Инвестохиллс Кэпитал" официально не существовало, и он лгал своим клиентам? Или Волков, сделав зло (как в случае с Подольским), отменил его и уничтожил все записи в реестрах? Но тогда почему он возродил его в 2019 году? Вопросов много, но ответов пока нет.

Но если "Инвестохиллс" начал не с нее, то с кого? Возможно, с кипрской "Investohills Partners Ltd", созданной 9 апреля 2008 года-то есть за полгода до кризиса и более чем за год до ухода Волкова из Альфа-банка. Это значит, что либо это была компания из старых резервов "Альфы" (для реализации различных схем), либо это был личный офшор главы банка, либо, как вариант, он находился в резерве нового босса Волкова.

В любом случае получается, что "Investohills" с Кипра. Более того, почти все украинские фирмы Волкова являются дочерними компаниями кипрских, белизских или других офшорных компаний. Возьмем, к примеру, кипрскую "Platforma Capital Ltd", которая вместе с белизской "Investohills Capital Ltd" контролируется Андреем Бобышевым. Именно от нее родились "Investohills Partners Ukraine" (ЕГРПОУ 42554108),"Investohills Vesta" (41264766) и другие, работающие в Украине. Среди их бенефициаров часто фигурируют имена Виктории Бондаренко и гражданина Кипра Антониу Константиноса, но, скорее всего, это просто цицпредседатели. Согласитесь, что это как-то совсем не похоже на" международную компанию с офисами в Лондоне", которую Волков претенциозно называет своей "Investohills"! Потому что серьезные международные компании всегда имеют материнскую компанию, зарегистрированную где - то в Евросоюзе, в Англии или США-и только потом, по мере необходимости, создают оффшорные компании-прокладки на Кипре, Виргинских островах или в том же Белизе, через которые проводят рискованные операции в других странах. Здесь стоит вспомнить, что даже "CS First Boston" работала в Украине через своего кипрского клона. Но в случае с" Инвестохиллс " Волкова все обстоит совершенно иначе: первичные фирмы-Ооо были открыты на Кипре, и только потом они, как основные бенефициары, стали регистрировать свои фирмы в Украине. А это, знаете ли, совсем не международный уровень, так делают провинциальные украинские мошенники! Поэтому Волкову абсолютно не стоит хвастаться как "основателю Investohills", так как открытие компании на Кипре-дело простое, часто входящее в схемыА если заглянуть в историю волковских офшоров, то просто поражаешься хитроумным манипуляциям! Вот смотрите: 16 октября 2018 года кипрская "Investohills Partners Ltd" зарегистрировала свой клон "Investohills Partners Ukraine" в Украине (42554108), а 23 октября его почему-то передали другой кипрской компании "Auranvest enterprises ltd", кстати, тоже зарегистрированной на Константиноса. Затем (следите за своими руками!) 5 февраля 2019 года"Investohills Partners Ukraine" была вновь переписана на кипрскую "Investohills Partners LTD" (бенефициар Константинос), а через день расклад учредителей резко изменился: доля "Investohills Partners" (7,1 млн гривен) досталась Андрею Бобышеву, а гражданин Кипра Константинос стал держателем доли в 10,4 млн от имени "Platform Capital LTD" (Белиз). Через месяц обе акции были объединены, и единственным бенефициаром вновь стала "Investohills Partners", вновь зарегистрированная на Константиноса. Интересно, что это была за афера? Может быть, это было связано с многолетней войной за землю в Мизяковских хозяйствах, где захватчиком была компания "Колорит-Агрос", учредителем которой до конфликта был Андрей Волков, а также фигурировала "Ауранвест Энтерпрайзис ЛТД"?

Грязная сущность Волкова улыбнулась ему в 2014 году. Затем распоряжением Кабинета Министров № 378-р от 9 апреля он был назначен главой Национального комитета финансовых услуг. Учитывая колоссальную коррумпированность этого органа, можно только догадываться, сколько было" внесено " за назначение Волкова. СМИ также писали, что УДАР лоббировал это назначение. Однако Волков занимал этот пост всего полтора месяца. Сначала возле офиса Национального комитета финансовых услуг его ждал пикет, разгневанные участники Майдана, из-за которого Волков не появился на работе. Участники акции рассказали о двойном российско-украинском гражданстве Волкова, о его работе на российскую "Альфа-Групп".

Тогда же был подан иск в Окружной административный суд Киева, который 6 июня был удовлетворен, отменив постановление правительства о назначении Волкова. Он сразу же лишился своих полномочий, и в ноябре кабинет министров поставил окончательную точку в споре, отозвав его назначение. Причем иск подала страховая компания "Раип", которая в период 2012-2013 годов подверглась массированной атаке кредиторов: сначала ее лишили членства в Транспортном бюро (а это выгодное автострахование), а затем и лицензии. По данным источников Skelet.Info, именно Андрей Волков, как руководитель конкурсной СК "Ритейл-Страхование" (ранее "Альфа-Страхование"), непосредственно приложил к этому руку. Вот и полетела "ответка"!

"Выжимают" за долги

Если до 2014 года Андрею Волкову еще как-то удавалось скрывать свою бурную деятельность, то его имя все чаще стало мелькать в СМИ в контексте всевозможных скандалов, закрепляя за ним имидж рейдера и даже рэкетира. Что вполне объяснимо: если раньше Волков занимался доведением кого-то до банкротства, то теперь он заинтересован в взыскании перекупленных им долгов. Более того, стоит отметить, что в 2018-2019 годах его "Инвестохиллс" потратил более 6 миллиардов гривен на скупку этих долгов. А осенью 2019 года он пытался выкупить долги ПАО "Кременчугмясо", ОАО" Стахановский вагоностроительный завод", ЗАО" Креатив " (на общую сумму 3,9 млрд гривен), но аукцион был отменен ( https://grom-ua.org/node/4086), что сильно расстроило Волкова. "В общей сложности мы сейчас имеем на балансе активы банков на сумму более 55 миллиардов гривен", - заявил недавно Волков. Понятно, что кто-то щедро финансировал его, фактически скупая через него украинскую экономику и недвижимость.

В 2020 году Волков решил играть открыто и для дальнейшей скупки долговых активов создал фонд Investohills Helianthus, который привлек около $ 100 млн "инвестиций из США и Европы" (а может быть, и из России). Он гордится этим как своим большим достижением, называя такие мероприятия "улучшением экономики". Хотя вопрос о том, возможно ли поглощение слабых и изъятие имущества у обанкротившихся, является весьма спорным. Тут уместнее сравнение с "лесными санитарами"!

"Мы видим высокий спрос и интерес со стороны иностранных инвесторов из Евросоюза и США, специализирующихся на инвестициях в проблемные активы и неликвидные долговые инструменты. Появление специализированного фонда "Investohills Helianthus" и его масштаб-лучший показатель инвестиционной привлекательности украинского долгового рынка", - отметил Андрей Волков. Ну а в переводе на простой человеческий язык это означает, что американцы и европейцы заинтересованы в скупке недвижимости (в том числе и земли) по низкой цене, за долги, украинских предприятий. И их секретарь Андрей Волков усердно помогает им в этом.

19 августа 2020 года Investohills Helianthus совершила свою первую сделку: через Investohills Vesta Фонд гарантирования вкладов приобрел проблемные активы (долги заемщиков) банков ВТБ"Родовид" и "Финансовая инициатива" на общую сумму 1,314 млрд грн. Среди этих должников - "Fozzy Group "(супермаркеты" Сильпо", Нежинский консервный завод, Богуславский завод пищевых продуктов), SOLAR-GROUP (солнечные станции)," Укравтозапчасть", агрохолдинг" Мрия "(большая часть его активов уже была продана за долги американцам еще в 2015 году)," Сентравис " (производство бесшовных нержавеющих труб). Не все прошло гладко: еще в 2019 году китайские инвесторы SOLAR-GROUP пожаловались новоизбранному президенту Зеленскому на то, что они стали объектом рейдерской атаки со стороны Investohills West, которая выполняет заказы олигарха Павла Фукса, при участии Генпрокуратуры, СБУ и Минюста. В ответ Волков парировал, что эти обвинения являются махинациями со стороны совладельцев "СОЛАР-ГРУПП", братьев Клюевых.

А вот скандал с захватом ценной недвижимости в историческом центре Киева. Осенью 2020 года столичный юрист Татьяна Козаченко заявила, что более 35 таких объектов были "выдавлены" вне суда, через "черных риэлторов", в пользу ФК "Инвестохилл Веста". Судя по описанию процесса, это было продолжение истории с просроченными ипотечными кредитами, купленными структурами Волкова у различных банков. При этом, учитывая высокую ликвидность столичной недвижимости, Волкову было выгодно не перепродавать долги коллекторам, а переоформлять имущество на собственные компании. Но отобрать его у должников было непросто, поэтому он обратился к не совсем легальным схемам: выкупив долг, Инвестохилл подает нотариусу заявление об утрате оригиналов документов, а тот выдает дубликат и вносит изменения в реестр - после чего приходят "титушки" и выбрасывают должников на улицу.

Довольно долго Волков воевал с Тарасом Борщевским, которому принадлежит " Т. Б. Фрукт "("Танк-транс"," Яблочный подарок", соки" Сандора"," Садочек", Рич,"Живчик"). В 2011-13 годах фирмы Борщевского взяли у Дельта-Банка кредиты на сумму около 93 млн евро, но не смогли вернуть их в полном объеме, в 2015 году началась процедура их реструктуризации, но затем Дельта-Банк обанкротился, а долги его заемщиков перешли в Фонд гарантирования вкладов, у которого их затем выкупил Волков. Он использовал против Борщевского все методы: суды, правоохранительные органы, а также развернул массированную кампанию "черного пиара" в СМИ, обвиняя Борщевского в желании вывести активы, закрыть бизнес и сбежать.

От Константина Жеваго Investohill Vesta решила отобрать такие привлекательные предприятия, как Белоцерковский завод "Росава" (единственный производитель шин в Украине) и Кременчугмясо (Фарро трдемарк). Там речь идет об огромных суммах: 2,7 миллиарда долгов по кредиту, выданному самой Росаве, и еще 13 миллиардов по ее гарантиям, но Волкову удалось выкупить эти долги. 5% от их стоимости, то есть за бесценок! Поэтому в Москве шинников больше всего беспокоит не смена владельца завода, а риск того, что его просто остановят и закроют. Ведь это в руках многих: украинских импортеров шин, их зарубежных производителей. А Волкову не привыкать выполнять чьи-то приказы!

И еще более тревожно то, что никто толком не знает, кто именно стоит за Волковым и его "Инвестохиллами", кто дает ему деньги на скупку долгов и указывает, какие компании брать. Ни один эксперт финансового рынка не считает, что его капитал украинского происхождения. Но чей? Одни считают, что это деньги российской "Альфа - группы", другие-что тут не обошлось без Сороса, третьи называют англичан и американцев. Вполне возможно, что все правы, и через Волкова и Запад, и Россия вместе грабят Украину. Называя это "приход инвестиций" и "восстановление экономики".

Михаил Шполянский, за Skelet.Info