Миллиардер Константин Жеваго, который, как заявили в Фонде гарантирования вкладов, довел свой банк "Финансы и Кредит" до банкротства и вывел из него миллиарды, теперь фактически по бросовой цене, вероятно, скупает собственные кредиты.

FiC-яркий пример банка, который годами обслуживал интересы олигарха, что привело его к банкротству. Теперь компания, связанная с Жеваго, выкупает право требовать погашения кредита перед закрытым учреждением.

О том, кто и как покупает активы ФИК и как банк был доведен до банкротства, читайте в материале "ОБОЗРЕВАТЕЛЯ".

Жеваго выкупает собственные кредиты с огромной скидкой: как работает схема

Активы FIC продаются на аукционе, чтобы вернуть хотя бы часть своих средств вкладчикам. Они продают, среди прочего, право требовать погашения кредитов, которые были взяты компаниями, связанными с Жеваго. А чтобы не сталкиваться с судами и попытками наложить арест на необходимые активы, миллиардер, судя по всему, создал специальную компанию для выкупа фиктивных активов на аукционах.

Компания "Финакт" была открыта в 2017 году, когда в качестве управляющих числились три менеджера миллиардера: некий Александр Олегович Артеменко, Николай Борисович Похилько и Ольга Андреевна Борисенко. Первые два упоминаются в данных Агентства по развитию инфраструктуры фондового рынка. Так:

• Артеменко возглавлял один из филиалов банка Жеваго "Финансы и кредит";

• Похилько числился в том же банке в качестве контактного лица;

• В то же время Борисенко основал юридическую фирму Жеваго "Финансы и кредит Лекс Групп".

Согласно системе Prozzoro, ассоциированная компания купила по меньшей мере три пула кредитов. В конце прошлого года - право требования долгов перед ФИК на 45,1 млн грн. Хотя первоначальная сумма была на уровне 225,5 млн грн. То есть цена упала в 5 раз!

В прошлом году Жеваго купил право требовать кредиты у собственных компаний (в том числе у Стахановского вагоностроительного завода) через ту же компанию Finact на аукционе со скидкой 99%. Сделка обошлась ему в 115 миллионов гривен.

А 11 мая 2021 года "Финакт" также успешно выкупил долги по финансам и кредитам у предприятия "Жеваго АвтоКрАЗ" на 269,1 млн грн (скидка 97%). Так, например, если вы задолжали банку 400 млн грн, то после скидки на аукционе вы можете выкупить тот же долг на сумму, которая будет в несколько раз ниже.

Как разорить банк: инструкция от Жеваго

Константин Жеваго в течение многих лет, как говорится в расследовании Фонда гарантирования вкладов, выкачивал деньги из собственного банка, фактически забирая деньги вкладчиков. FIC использовался для кредитования собственного бизнеса, кредиты выдавались неплатежеспособным компаниям для вывода денег. В общей сложности финансовой системе был нанесен ущерб на миллиарды гривен.

Только Нацбанк своему финансовому учреждению задолжал 1,5 млрд грн. Жеваго лично гарантировал, что вернет деньги, но нарушил свое обещание.

• Офшорная компания, связанная с "Жеваго", с 2007 по 2014 год брала кредиты в иностранных банках;

• Банк "Жеваго" заложил под эти кредиты $ 113 млн (3,1 млрд грн в эквиваленте по курсу НБУ на 14 мая);

• Жеваго не вернул кредиты иностранных банков, в результате со счетов ФиК были списаны все 113 миллионов долларов;

• банк миллиардера выдал еще около 5 миллиардов гривен кредитов неплатежеспособным компаниям; они получили деньги и объявили себя банкротами;

• в общей сложности ФиК выдал более 70% (22 миллиарда гривен) всех своих кредитов компаниям, связанным с владельцем;

• фактически банк использовался для кредитования собственного бизнеса, а деньги выводились путем выдачи плохих кредитов. В то же время миллиарды были украдены у вкладчиков, разместивших свои депозиты в финансовом учреждении;

• из-за всех этих действий финансовые показатели банка не позволяли ему продолжать свою деятельность. Национальный банк принял решение ликвидировать FIC.

"Проверка, проведенная уполномоченным лицом Федеральной государственной фискальной службы, установила, что группа, в которую входили, в том числе, должностные лица банка, осуществила вывод средств из банка "Финансы и Кредит" путем предоставления заведомо безнадежных кредитов юридическим лицам на сумму почти 5 млрд грн", - говорится в сообщении фонда.

Состояние Жеваго оценивается в несколько миллиардов долларов. При этом не менее 17 тыс. Семьи в результате банкротства FIC потеряют часть своего вклада. Вместо полной суммы им по закону возместят только 200 тысяч гривен. Но миллиардер, похоже, не понесет больших потерь от закрытия своего банка.