Котировки

Банки блокируют переводы украинцев с карты на карту: в НБУ назвали причину

Стадник Олена
Общество
22 Jul 00:20   

В Украине увеличилось количество жалоб на то, что банки блокируют переводы даже на небольшую сумму. Финансовые учреждения требуют от вас предоставить документы для проведения операции.

Как говорится в ответе НБУ. Такие действия являются законными, если банк подозревает, что операция незаконна. Таким образом, каждое учреждение имеет свою собственную систему финансового мониторинга. Его задача - не допустить, чтобы клиенты отмывали деньги с помощью своих счетов, давали взятку, принимали ее, осуществляли незаконную деятельность.

"Банк имеет право прекратить операцию, если она вызывает подозрения. Банк также обязан прекратить операцию, если он подозревает, что у него есть признаки уголовного преступления", - говорится в пояснении НБУ.

Видео дня

Особенно тщательно будут проверены:

  • операции с PEP (публичными лицами, должностными лицами и депутатами);

  • операции с наличными деньгами;

  • необычные операции для клиента;

  • "ФОПы" и компании, которые открылись менее трех месяцев назад;

  • операции на значительные суммы (сумма зависит от финансового мониторинга конкретного банка, но не может превышать 400 тыс. грн.).

Даже если перевод был заблокирован, для исправления ситуации достаточно предоставить документы, подтверждающие законное происхождение средств. Это может быть справка о доходах, декларация, информация о любой транзакции, в рамках которой происходит операция (если это счет индивидуального предпринимателя).

Мы отмечаем, что украинцы жалуются: они даже блокируют депозиты, которые уже были размещены на банковском счете. Кстати, эксперты советуют: если вы долгое время пользуетесь услугами одного банка, то финансовое учреждение накопит достаточно информации для проверки транзакций даже без дополнительных сертификатов и документов.

Как ранее писал ОБОЗРЕВАТЕЛЬ, в Украине мошенники подделывают карты украинцев. Для этого в банкоматах устанавливаются специальные устройства, которые помогают считывать карты.