Почему B2B ювелирные мошенники продолжают обманывать людей даже после того, как они разоблачены

Сотни рекламных щитов, десятки магазинов по всей стране, завоевание рынков Казахстана и РФ, вирусная реклама в Интернете, обещания сверхприбылей - так развивался "бизнес" скромного винницкого ювелира Николая Гонты до тех пор, пока журналисты, а затем и правоохранители, не объявили стартап финансовой пирамидой.

Издание Mind.ua выяснило, что финансовая пирамида B2B Jewelry продолжает существовать и после разоблачения

27 августа 2020 года Служба безопасности Украины сообщила о блокировании незаконной деятельности преступной группы, члены которой преследовали цель завладения денежными средствами граждан. По данным СБУ, вкладчиками "пирамиды" стали более 600 000 человек, а предполагаемая сумма средств, присвоенных и легализованных злоумышленниками, составила более 250 миллионов долларов.

В этой схеме было задействовано более 20 человек. Правоохранители провели обыски в Киевской, Винницкой областях и Одессе. Суд наложил арест на имущественные активы участников сделки, а подозреваемым было объявлено о подозрении.

С тех пор прошло полгода, а магазины сети все еще открыты. Более того, в B2B Jewelry они по-прежнему обещают сверхприбыли своим доверчивым клиентам. "Золотая" финансовая пирамида, несмотря на громкие разоблачения, продолжает существовать. Разум точно вычислил, где и как.

За пределами законов экономики

Деятельность B2B Jewelry очень похожа на известную сказку о Буратино, а именно на эпизод с Полем Чудес. Неудивительно, что в презентационной рекламе этой компании фигурировало изображение золотого дерева, на котором растут деньги. Однако на официальном сайте компании презентационное видео уже было удалено.

Экран видео презентации ювелирных изделий B2B

С чего все началось? Проект официально стартовал в 2018 году. Но поначалу дело ограничивалось только Винничиной. Активное завоевание рынка началось в 2019 году, когда открылись десятки ювелирных магазинов в разных уголках Украины, а также в Казахстане и Российской Федерации. И некоторые из этих магазинов продолжают работать даже после громких заявлений о блокировании деятельности пирамиды.

B2B Ювелирный магазин в Одессе

Что они все продают? Получается, что основной товар, который продается в ювелирных магазинах B2B, - это вовсе не ювелирные изделия, а сами деньги. Заявленная стратегия компании заключается в том, что после покупки ювелирного изделия каждому покупателю также обещается кэшбэк, превышающий стоимость приобретенного изделия.

Такой рекламный ход, по мнению создателей сети, якобы способствует развитию их бизнеса. Действительно, многие компании используют кэшбэк в качестве маркетинговой стратегии. Но все дело в размере этого кэшбэка, потому что ни один реальный бизнес не в состоянии вернуть клиенту полную стоимость продукта, даже с процентами. Но в ювелирных изделиях B2B это именно то, что они обещают. И чем выше цена товара, тем больше-якобы-дадут денег.

На ценниках в B2B ювелирных магазинах сразу указаны две суммы: первая-это цена за товар, вторая-кэшбэк, который обещают выплатить в течение года. Размер кэшбэка всегда выше цены товара. Раза три.

Но это не единственное, что было предложено клиентам. Помимо покупки ювелирных украшений, можно было также приобрести сертификат, в котором указывалась денежная стоимость-1000, 3000, 243 000 грн. Обещанная прибыль по этим сертификатам значительно выше, чем при покупке ювелирных изделий. Она достигла, по данным B2B Jewelry advertising, 416% в год.

Вот как выглядели сертификаты

После огласки и возбуждения уголовных дел продажа сертификатов, которые на самом деле были просто бумажками, прекратилась, как и выплаты их владельцам. Об этом свидетельствуют комментарии на странице B2B Jewelry в социальных сетях.

Создатели пирамиды придумали способ повернуть эту ситуацию в свою пользу - сертификаты теперь можно обменять на ювелирные украшения, но цена на эти украшения завышена в разы. Например, ювелирный браслет из серебра весом 29 г стоит для обладателей сертификата более 50 000 грн. То есть грамм серебра стоит 1700 гривен. Для сравнения, цена серебра в изделии настоящей ювелирной компании составляет около 340 гривен за грамм - в пять раз меньше. В то же время ювелирный магазин B2B также продает реплику известного бренда.

Предложение ювелирного магазина

Примечательно, что если вы хотите купить ювелирные изделия в B2B Jewelry за наличные, то их стоимость снижается на 70%. Но все равно с обещанием огромного кэшбэка.

Кроме того, B2B Jewelry обещала платить деньги за каждого нового клиента, потому что просто приобрести товар в магазине было невозможно - покупатель должен сначала зарегистрироваться в системе и обязательно указать менеджера, который его привез.

О чем свидетельствует такая схема работы? По мнению экспертов, опрошенных Mind, описанная выше стратегия является признаком сомнительной финансовой сделки. - Здесь нет никакой экономической концепции. Это мистификация. Потому что существуют определенные законы экономики, согласно которым доходность активов, даже если они рискованные, не может превышать 50% по сравнению с доходностью базовых активов", - говорит доктор экономических наук Сергей Якубовский.

По мнению президента Союза ювелиров Украины Дмитрия Выдолоба, этот вид бизнеса искажает конкурентную среду. "Сейчас во всех регионах мы получаем жалобы от участников ювелирного рынка на недобросовестное поведение этой компании, которая фактически манипулирует вопросами финансов, кэшбэка, привлекает большую часть клиентов", - прокомментировал он ситуацию в период расцвета B2B ювелирных изделий.

Под видом благотворительности

Как оказалось, обещанный кэшбэк и проценты по купленным сертификатам выплачивает совершенно раскрученная B2B Ювелирная компания. Выплаты производятся через благотворительный фонд "Зимородок". По крайней мере, именно он засветился в производстве Генпрокуратуры, которое было открыто в начале 2018 года. Возможно, таких благотворительных фондов и больше, но они просто не попали в поле зрения правоохранителей.

При этом, очевидно, поначалу следствие бездействовало, потому что в судебном реестре, по сути, в течение двух лет не было решений об обысках или выемке документов.

Что интересует сотрудников правоохранительных органов? Дело сдвинулось с мертвой точки в декабре 2019 года. Тогда правоохранители через суд добились ареста счетов БФ "Зимородок". В обосновании указывается, что благотворительный фонд осуществляет деятельность, не соответствующую финансовым операциям благотворительной организации. В частности, было установлено, что " реквизиты Фонда Kingfisher используются для выплаты взносов в так называемый B2B Ювелирный бизнес-проект. А сама система имеет характеристики финансовой пирамиды."

Кроме того, правоохранителей также насторожил тот факт, что у БФ "Зимородок" нет своего сайта, и в открытом доступе о нем нет никакой информации. В то же время по адресам в Виннице и Киеве, которые указаны в качестве адресов фонда, появились ювелирные магазины B2B.

Суд удовлетворил ходатайство прокуратуры. А после ареста счетов благотворительного фонда в 2020 году был создан сайт, на который выложили несколько новостей о помощи, организованной Благотворительным фондом "Зимородок".

В начале 2020 года адвокат БФ "Зимородок" обратился в Шевченковский районный суд столицы с просьбой снять арест, в январе суд рассмотрел это ходатайство. В частности, защитник отметил, что организация не имеет никакого отношения к мошенническим действиям, злоупотреблению властью или служебным положением. Именно по этим статьям Уголовного кодекса было открыто производство. Прокурор, по инициативе которого был наложен арест, на заседание не явился. Суд поверил адвокату благотворительной организации. В результате арест был снят со счетов. А B2B Jewelry активно продолжала свою работу.

Вместо денег - бумажки и обещания

Кто чем управляет? Основателем БФ "Зимородок" является Елена Гонта, жена Ладыжинского ювелира Николая Гонты. Он позиционирует себя как создатель ювелирных изделий B2B и во многих интервью говорил о "новом уникальном бизнес-проекте", цель которого-чтобы все жили в достатке. "Можно ли считать это пирамидой? Это было бы возможно, если бы в законодательстве было такое понятие. Есть ли риск, что этот проект может быть закрыт? Есть, тогда вкладчики потеряют свои средства. Но куда обращаться в таком случае, не ясно. Поскольку в справках не указано, кто именно оказывает услуги, оплата производится исключительно в иностранной валюте без получения фискальной квитанции", - поясняет юрист Александр Рябец. И он подчеркивает, что привлечь владельцев B2B Ювелирных изделий к юридической ответственности будет крайне сложно из-за отсутствия в отечественном законодательстве понятия "финансовая пирамида".

В то же время против Николая Гонты уже подано несколько исков с требованием вернуть обещанные средства. Суд удовлетворил некоторые из них.

Единственная ниточка, за которую теперь можно потянуть, чтобы распутать это дело,-неуплата налогов. Как поясняет Александр Рябец, по закону платежи, которые в B2B Ювелирном бизнесе называются cashback, должны облагаться налогом: 18% - НДФЛ и 1,5% - воинская повинность. Кроме того, сертификаты, которые были проданы в качестве товаров, также должны подлежать налогообложению. А B2B Jewelry не платит эти налоги: благотворительный фонд используется для уклонения, а выданные чеки являются незаконными.

Кто такой" автор проекта " B2B Jewelry Николай Гонта? Опоясывающий лишай известен в Винничине. Там они занимаются ювелирным делом с 90-х годов.

Как признается сам Николай Гонт в интервью Винниця.инфо, свой первый ювелирный магазин он открыл в 1995 году, а ювелирную мастерскую-в 1999-м. Небольшое производство было основано в городе Ладыжин Винницкой области.

К началу 2020 года в реестре предпринимателей можно найти две галечные компании - ООО "Винголд", зарегистрированное в 2019 году, и ООО "Шарм Голд", официально действующее с 2014 года. Кроме того, в 1995 году Гонт зарегистрировал ФЛП.

То есть до 2014 года Гонт работал индивидуальным предпринимателем с официально небольшим оборотом денежных средств.

Проблемы с долгами и налогами

Откуда берутся деньги? В 1997 году жена Николая Гонта-Елена Гонта, которая сейчас является председателем КФ "Зимородок", также зарегистрировала ФЛП. В 2012 году его деятельность была прекращена. Во всяком случае, работа даже двух индивидуальных предпринимателей вряд ли позволяет получить достаточно прибыли, чтобы открыть сеть магазинов в трех странах.

Николай Гонт. Фото из сети

Или, нарушая закон, семья Гонт скрывает реальный объем своего бизнеса и, соответственно, не платит налоги в бюджет. Это, кстати, Николай Гонта, по сути, подтверждает и сам в интервью, когда говорит, что в штате компании "Шарм"в начале 2000-х было 150 человек. С ФЛП это юридически невозможно.

В 2016 году прокуратура Винницкой области начала расследование в отношении компании "Черепица". Правоохранители обнаружили возможную неуплату налогов на общую сумму более 1,28 млн грн в период с 2015 по 2017 год. Тогда прокуратура через суд добилась проверки предприятия Николая Гонта "Шарм Голд", а также нескольких связанных с ним ФЛП. В ходе расследования выяснилось, что реальный объем финансовых операций ООО "Шарм Голд" скрыт. Кроме того, качество ювелирных изделий, которые производит черепица, ниже, чем первоначально заявлено.

Также вероятные участники сделки периодически осуществляют операции по перемещению драгоценных металлов, камней, ювелирных изделий через государственную границу Украины вне таможенного оформления. В конце концов, в 2018 году дело против Гонты было передано в суд, но основной упор в нем был сделан только на неуплату сбора на обязательное государственное пенсионное страхование в размере 1,2 млн грн. При этом приговор Гаунту так и не был получен - дело просто закрыли за истечением срока давности.

Неужели все так чисто? Николай Гонта, рекламирующий Ювелирные изделия B2B, отмечает: золото, из которого сделаны украшения, отличается высоким качеством, оно проходит экспертизу в пробирной камере и имеет соответствующие пробы. В то же время правоохранители ранее усомнились в качестве ювелирных изделий этого предпринимателя.

Кроме того, несмотря на заверения Гонты, что всю свою жизнь он строил успешный бизнес, нетрудно найти в судебном реестре несколько дел о многомиллионных долгах винницкого предпринимателя. Например, до сих пор продолжается судебный процесс по поводу неоплаченного долга Гонты частному лицу в размере 130 000 долларов. Николай Гонта занял эти деньги еще в 2012 году.

Также Николай Гонт задолжал 805 000 гривен уже обанкротившемуся банку "Радикал". Соответствующее решение принял Ладижинский городской суд Винницкой области в 2017 году. Апелляция Гонте была отклонена.

Представители ликвидированного банка "Крещатик" также обратились в суд с иском о взыскании долга Гонта. Согласно иску, в целом Николай Гонт задолжал банку почти 1,5 млн грн. По этому делу было открыто несколько судебных процессов. И это не единственные финансовые претензии кредиторов к создателю B2B Jewelry.

Влиятельные помощники "У них очень серьезные инвесторы. У них достаточно финансовых ресурсов. И никто никому не запрещает развивать свою сеть, по крайней мере в Украине. В других странах, в частности в Российской Федерации, действительно существуют государственные правила-гораздо более жесткие, чем в Украине. То же самое можно сказать и о Казахстане. Но там есть спрос. В принципе, если есть мощный инвестор, то нет больших проблем создать сеть в Украине. В ювелирном бизнесе нельзя заработать много денег без всяких афер, нарушений закона и т.д." - комментирует развитие ювелирного проекта B2B Дмитрий Выдолоб.

Может быть, Гонт-это только лицо "золотой финансовой пирамиды", а настоящие владельцы-совсем другие лица? Вероятно, еще одно уголовное расследование может пролить свет на эту историю, в которой, помимо семьи Гонтовых, был замешан винницкий чиновник. В 2013 году в Виннице разразился скандал. Как сообщает местная газета "20 минут", тогдашний заместитель налоговой службы региона Геннадий Мазур фигурирует в расследовании дела о турецком золоте, которое было незаконно ввезено семьей Гонт. В то время речь шла о тонне золота и миллионах гривен неуплаченных налогов. У чиновника был произведен обыск и изъят дневник, в котором записывались все "обходные" схемы.

Вскоре Мазур покинул свой пост, став официальным помощником экс-народного депутата от Винницкой области, представлявшего Партию регионов, и одновременно бывшего главы Винницкой облгосадминистрации Николая Джиги. СМИ отмечали, что реальным бенефициаром ювелирного бизнеса Гонта является именно налоговик Мазур.

В материалах этого дела, в частности, указывается, что директор ООО "Подольская ювелирная компания" Таисия Мазур, являющаяся женой Геннадия Мазура, в 2016 году якобы заключила договор аренды оборудования для изготовления ювелирных изделий с семьей Гонтовых. Вместе с оборудованием жена налоговика "сдала" 48 сотрудников. Черепица, в свою очередь, клеймила в пробирной камере более 595 000 золотых изделий неизвестного происхождения общим весом более тонны.

Куда уходят заработанные деньги? Выручка от всех объектов торговли перечислялась на банковскую карту. Тогда правоохранители обнаружили движение денежных средств на сумму более 4,3 млн грн. В экваторевалент, это было больше 500 000 долларов. Золото продавалось через торговую сеть "Шарм" в Виннице, Тростянце, Ладыжине, Ивано-Франковске, Коломые, Умани. Прокуратура предположила, что к этой схеме, вероятно, был причастен заместитель председателя Государственной налоговой службы в Винницкой области Николай Мазур.

Примечательно, что в то время ювелирные магазины компании "Шарм" по странному стечению обстоятельств открылись именно там, где работал Мазур. В этом легко убедиться, изучив биографию чиновника: в частности, он занимал руководящие должности в налоговой службе Винницкой и Ивано-Франковской областей. И почти все магазины сети "Шарм", за исключением Уманского, действовали на территории этих двух регионов.

О тесных связях семей Гонтовых и Мазур свидетельствует и тот факт, что Таисия Мазур выступала в качестве ростовщика по многотысячному кредиту для Николая Гонтова в банке "Крещатик".

Но несмотря на активную работу правоохранительных органов, выемку документов и проведение обысков, это расследование в итоге было закрыто, и ни один фигурант не был заподозрен. Как сообщили в прокуратуре Винницкой области, было установлено, что в содеянном не было состава уголовного преступления.

Почему расследование застопорилось? В 2016 году расследование этой сделки было возобновлено. Кстати, тогда ООО "Подольская ювелирная компания", принадлежащее Таисии Мазур, официально прекратило свою деятельность.

В материалах дела указывалось, что Мазур и Гонтов, а также другие лица "с целью получения сверхприбыли и неправомерной выгоды в течение длительного времени скрывали и утаивали объемы финансовых операций путем составления подложных документов и занижения сумм налогов и обязательных платежей. Кроме того, следствие установило, что ювелирные изделия, изготовленные и проданные этими лицами, имеют ненадлежащее качество."

Но это расследование ни к чему не привело. В прокуратуре сообщили, что дело направлено в милицию Винницкой области на доследственную проверку. Они составили обвинительный акт против Николая Гонты только за уклонение от уплаты налогов. Как отмечалось выше, суд закрыл дело в связи с истечением срока давности.

Прокуратура Винницкой области отказалась комментировать оба расследования. И хотя вердиктов по делу нет, вполне возможно, что схема все еще работает, трансформировавшись в деятельность ювелирной пирамиды B2B.

"Мы ставим вопрос о происхождении этих продуктов. Так как экономические показатели отечественной промышленности разные. У нас другая себестоимость (чем та, что заявлена в B2B). - Ум). Нам нужно понять: это украинская продукция или импортная, была ли она легально ввезена в Украину? Владельцы ювелирных изделий B2B уже оказались втянуты в скандал с контрабандой. Я не верю, что украинские украшения могут стоить 30 гривен за грамм. Они продают качественные изделия, но у нас возникает вопрос об их происхождении, так как цена необоснованна",-рассказал ювелир Дмитрий Выдолоб.

Амбициозные планы

Теперь Геннадий Мазур вновь стал депутатом Винницкого областного совета. Он представляет партию "Батькивщина". Во время подготовки этого материала мы попытались выяснить, имеет ли он отношение к ювелирным изделиям B2B, но политик не прочитал сообщение и не ответил на него.

В свою очередь, Николай Гонта, помимо ювелирного проекта B2B, возглавил политическую партию в 2020 году. Сейчас в Facebook можно найти страницу Гонты, на которой он позиционирует себя как политик.

Эта политическая сила уже трижды меняла владельцев и, соответственно, название. Сначала, в 2015 году, партия была зарегистрирована как "Команда Святослава Сенюты". Позже она была преобразована в Украинский народный блок. Эта политическая сила не участвовала в выборах.

В марте 2020 года Николай Гонта официально стал председателем политической партии. С его приходом партия стала называться"Живи в достатке".

Экран YouControl

Вполне вероятно, что Гонта планировал принять участие в местных выборах в 2020 году. Но журналисты и правоохранители" вмешались". В то же время нет никаких сомнений в том, что избирательная кампания финансировалась бы наивными участниками "золотой финансовой пирамиды".

В 2020 году Николай Гонт окончательно зарегистрировал компанию B2B Jewelry, поскольку более года до этого эта компания работала в Украине вообще без статуса юридического лица.

Что происходит сейчас? Николай Гонт получил подозрение в рамках производства ювелирных изделий B2B и БФ "Зимородок". В судебном заседании милиция, проводящая расследование, просила избрать меру пресечения в виде содержания под стражей с альтернативой внесения залога в размере 8,7 млн грн. Но в Печерском суде эту просьбу частично удовлетворили, отправив Гонта под круглосуточный домашний арест. Позже условия для него были смягчены - Гаунт не мог выходить из дома с 22 часов вечера до 6 утра. О других фигурантах дела ничего не известно. До Гаунта было не добраться.

Автор: Елена Чернышева;