Мошенники придумали новую схему "развода", из-за которой украинка чуть не потеряла 20 тысяч гривен. Мошенники представились сотрудниками службы безопасности ПриватБанка и якобы угрожали заблокировать счет, если клиент не пройдет идентификацию. Для этого они велели девушке следовать их инструкциям.

Украинка называет причиной того, что она зашла так далеко и повесила трубку только на последнем этапе перевода средств, то, что преступники провели хорошую подготовительную работу и сыграли на ее страхе остаться без доступа к деньгам. Об этом Анна Медведева написала в своем Facebook.

Девушка объясняет, что 2 недели назад ей позвонили якобы из службы безопасности ПриватБанка и спросили, почему она не прошла идентификацию личности по счетам. Ей сказали, что она должна получить SMS-сообщение из банка с инструкциями.

Видео дня

"Я спросил, кто он на самом деле и как я могу быть уверен, что он не мошенник. Он представился, сказал, что разговор записывается, и сообщил мне, что для прохождения идентификации мне нужно будет положить все свои карты в любой банкомат в любое время до 12-го и выполнить какую-то операцию с физической картой, например, достаточно просмотреть учетную запись. Вежливо попрощался. Я, естественно, отказалась от его просьбы и забыла", - говорит Медведева.

Через 2 недели Анне снова позвонили и представились сотрудниками службы безопасности. Как рассказывает девушка, собеседник представился, назвал номер оператора и начал выяснять, почему процедура идентификации еще не завершена.

Мужчина настаивал на том, что уведомление из банка с инструкциями было отправлено, и у него было подтверждение того, что сама клиентка его точно получила. Медведева говорит, что звонивший очень грамотно говорил по-украински и использовал юридический язык.

"Я сказал, что это первый раз, когда я слышу об идентификации. Он сказал, что если я не пройду идентификацию, мои счета будут заблокированы на 17 дней, на каждую карту будет наложен штраф в размере 452 гривен, а для ее разблокировки мне нужно будет лично обратиться в главное управление службы безопасности ПриватБанка в Днепре. И он назвал адрес в Днепре", - сообщает Медведев.

После этого девушке предложили пройти идентификацию по телефону. Собеседник объяснил, что для этого клиенту нужно будет сообщить ему приблизительные остатки на счетах, а также сообщить, когда были последние транзакции.

Анна говорит, что мужчина назвал ей все ее карты, но не по номерам. Он назвал тип счета и карты. "То есть он знал мое полное имя и какие карты у меня открыты. Меня спасло мое разгильдяйство, а также то, что я забыл, что переводил деньги со счета на счет и называл неправильные суммы (наверное, сэкономил).Он поблагодарил меня и сказал, что переключится на менеджера по идентификации. И я действительно поменяла его", - отмечает украинка.

По ее словам, заиграла музыка, а затем с ней заговорил другой человек. Девушке сказали, что она указала неверные данные при идентификации, и теперь ей все равно придется идти к банкомату, чтобы "засунуть" в него карты.

В то же время так называемый оператор сказал, что процедуру нельзя было проводить в течение всего дня, но это было необходимо немедленно. Он якобы сослался на постановление Кабинета министров и теперь может блокировать счета на 17 дней. Говорят, что для разблокировки Анне придется лично обратиться в центральный офис службы безопасности.

"Сказал, что сейчас я должен пройти идентификацию личности, потому что он уже вошел в мой профиль, чтобы провести ее вручную, и начал процесс, и что теперь он может либо заблокировать учетные записи, если я не пройду его, либо отметить его пройденным, если я идентифицирую себя в банкомате. Он сказал, что подходит не любой банкомат, а только с двумя камерами, направленными сверху и снизу, и назвал такие банкоматы на Борщаговке", - добавила Медведева.

Девушку попросили вставить карту в указанный банкомат, куда она прибыла, а позже ввести PIN-код, посмотреть баланс и получить карту. Со второй карты псевдооператор сказал, что для аутентификации нужно снять и сразу положить на свой счет деньги - 8 тысяч гривен.

Девушка отказалась это делать, но собеседник заверил, что необходимо было вывести 8 и 4 тысячи гривен дважды, так как лимит вывода средств клиента составляет 20 тысяч гривен. "Я отправил его снова и уточнил, как я могу быть уверен, кто он, и попросил его сообщить мне то, что знаем только я и банк, например, номер моей карты. Он назвал себя по имени, дал свой номер, сказал, что звонок записывается, и что он не имеет права сообщать мне мои кодовые слова или номера карт по телефону", - говорит Анна.

Кроме того, мошенник уточнил, что он не просит девушку куда-то переводить деньги или называть какую-то информацию, которую сотрудников банка не следует просить называть. Девушка говорит, что сумма для нее была ощутимой и все выглядело максимально подозрительно, поэтому она снова отказалась.

Псевдо-сотрудник банка перевел девушку к другому "оператору". "Мужчина попросил меня подойти к терминалу самообслуживания и положить деньги обратно на мой счет. Поблизости не было терминала. Я также сказал ему, что его сотрудник отправил меня не в тот банкомат, где нет терминала, и я напрягся еще больше (хотя и намного больше). Он сказал мне адрес ближайшего терминала", - сказала девушка.

После этого она направилась к терминалу. Собеседник сообщил Анне, что теперь ей нужно вернуть деньги на свою карту, но через транзитный счет. Девушка сказала, что такой карточки нет. Мошенник сказал, что продиктует номер ее счета, и дал инструкции в банкомате выбрать опцию "пополнить карту другого банка". После этого девушка тут же бросила трубку.

В ПриватБанке Медведевой рассказали, что она чуть не стала жертвой мошенников. "Все закончилось хорошо. Но мне не дает покоя мысль о том, как мошенники узнали, какие карты у меня были открыты (номер и полное имя бьются в базе данных "FOPS"). И мне также не дает покоя мысль о том, насколько хорошо все было подготовлено и реалистично", - подытожила Анна.

Ранее OBOZREVATEL сообщал, что в Черниговской области местная жительница заказала услуги гадалки в социальной сети Instagram за 5,5 тыс. Грн. Но в итоге мошенник узнал пароли и украл у женщины 50 тысяч гривен.